+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса: договор лизинга оборудования и условия

Содержание

Лизинг оборудования для юридических лиц: как оформить договор и купить

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса: договор лизинга оборудования и условия

Лизинг представляет собой специфическую услугу, которая предполагает, что лизингополучатель может взять в распоряжение определенные дорогостоящие предметы, за которые ежемесячно уплачивает заранее оговоренные платежи, причем после окончания действия договора он может выкупить их, для чего учитывается остаточная стоимость.

Этот процесс применяется в разных сферах экономики, причем достаточно востребованным считается лизинг оборудования.

Условия выдачи лизинга на оборудование

Лизинг оборудования становится все более распространенным за счет того, то специфические агрегаты и станки обладают высокой стоимостью, поэтому нередко даже крупные компании не обладают возможностью приобрести их за собственные средства по полной стоимости.

Оборудование на таких условиях может быть куплено как физ лицами, так и разными компаниями. К общим условиям относится:

  • необходимость внесения первоначального взноса, размер которого не может быть меньше, чем 10 процентов от стоимости получаемого имущества;
  • предоставляется лизинг на срок, который варьируется от одного года до пяти лет;
  • удорожание в год обычно начинается с 3,7 процентов, а заканчивается 4,5 процентами;
  • арендовать технику допускается непосредственно у его производителя или через поставщика.

Схема получения лизинга на оборудование. evroleasing.ru

Для многих людей и компаний это предложение считается более выгодным по сравнению с кредитом или арендой, а особенно это относится к предприятиям, которые могут значительно экономить на налоге на прибыль.

Плюсы и минусы

Оформление оборудования в лизинг имеет плюсы:

  • можно получить агрегаты в использование без оплаты полной их стоимости;
  • не требуется большой первоначальный взнос;
  • для компаний плюсом является то, что им не надо извлекать из бизнеса значительные финансовые ресурсы;
  • для фирм применяются более упрощенные условия оформления, чем при получении кредита;
  • не требуется залог, так как само лизинговое оборудование выступает гарантией уплаты средств.

Как оформить лизинг для малого бизнеса

Многие предприниматели, открывающие небольшое дело, сталкиваются с серьезной проблемой, которая заключается в необходимости приобретать для работы многочисленное и дорогостоящее оборудование, но средств на эти цели обычно нет.

В таком случае можно обратиться к разным лизинговым компаниям, причем некоторые из них предлагают специализированные условия именно для представителей малого бизнеса. К основным плюсам таких предложений относится:

  • ускоренная амортизация агрегатов;
  • сниженные процентные ставки;
  • не требуется покупать страховку.

Обращается внимание на срок функционирования бизнеса, поэтому он должен существовать не меньше года, причем в течение этого года должна быть получена прибыль от работы. Выручка должна превышать в два или больше раз лизинговые платежи, а при этом не учитывается НДС.

Виды оборудования

Агрегаты могут требоваться в разных сферах деятельности, поэтому они могут быть промышленными или торговыми, производственными или медицинскими, автомобильными или какими-либо другими. Для каждого вида оборудования применяются специфические условия.

Для промышленности

К условиям предоставления лизинга относится:

  • оформляется договор на срок до 7 лет;
  • удорожание в год равно примерно 3,5%;
  • норма амортизации равна 20 процентов;
  • платежи по лизингу варьируются от 10 до 15% в год;
  • само оборудование стоит от 1 до 20 млн. руб.

Цена агрегатов и станков может значительно отличаться в зависимости от выбранной сферы промышленности.

Медицинское

Такое оборудование предоставляется в лизинг на срок от полгода до 5 лет. Удорожание в год может достигать 4%, а норма амортизации варьируется от 10 до 15 процентов. Платежи по договору равны обычно 10 процентам в год, а стоит оборудование от 2 до 15 млн. руб. Образец договора, можно скачать ниже.

Как приобрести оборудование в лизинг, расскажет это видео:

Для пищевой промышленности

Предоставляется лизинг на срок до пяти лет. Удорожание может достигать в год 4,5%. Амортизационные платежи равны 10% в год, а платежи по лизингу обычно равны 10%.  Оборудование может иметь разную цену, но обычно не превышает 30 млн. руб.

Для торговли

Торговое оборудование передается в лизинг на срок до 3 лет с годовым удорожанием до 4%. Отчисления лизингодателю равны 10%, а стоит оборудование от 500 тыс. руб. до 25 млн. руб.

Для автосервиса

Обычно такое оборудование представлено техникой для шиномонтажа. Передается она в лизинг на срок до пяти лет. Стоит обычно достаточно дорого, поэтому цена может превышать 35 млн. руб. Удорожание в год достигает 6%, а платежи по договору равны 13%. Норма амортизации устанавливается на уровне 20%.

Правила оформления

Для получения лизинга выполняются действия:

  • оформляется заявка, причем обычно она представлена стандартной анкетой;
  • рассматривается данная заявка обычно в течение пяти дней;
  • если будет получен положительный ответ, то надо подготовить необходимые документы, после чего подписывается контракт.

За счет наличия на рынке разных предложений, рекомендуется первоначально сравнить все возможности, чтобы выбрать лучший вариант для оформления.

Где оформить

Предоставляется возможность, с помощью которой можно получить в распоряжение технику, разными организациями:

  • Банки – лизинг для физ лиц. В них срок от подачи заявки до подписания договора обычно не занимает больше полутора месяцев. Не требуется подготавливать бизнес-план, но необходимы средства для первоначального взноса, причем оплачивается не меньше 10% от стоимости оборудования.
  • Производители оборудования — лизинг для физ лиц. Многие фирмы, специализирующиеся на создании разного вида аппаратов и агрегатов, так же предлагают лизинг даже частным лицам.
  • Банки – оформление для компаний. Получить оборудование можно за 5 недель, а для этого не надо готовить бизнес-план. Придется вносить средства в размере 15% от стоимости оборудования.
  • Производители – лизинг для фирм. Для юр лиц выдается оборудование в течение трех недель с первоначальным авансом, варьирующимся от 7 до 10 процентов. Используется ускоренная амортизация в три раза, а также не нужно готовить бизнес план.

Таким образом, каждая организация, которая предлагает лизинг, предлагает различные условия для разных видов лизингополучателей, в качестве которых могут выступать организации или частные лица.

Дополнительно лизинг предлагается посредниками, но у них условия считаются не слишком привлекательными, так как обычно первоначальный взнос превышает 20 процентов, а также тщательно проверяется потенциальный лизингополучатель.

Какие устанавливаются ставки процента

Они зависят от выбранного типа оборудования, а также от самого лизингодателя. Самая высокая ставка обычно устанавливается на наиболее дорогостоящую технику, к которой относятся агрегаты для промышленности или производства. По ним она может быть равна даже 24% годовых.

Обычно ставки варьируются от 10 до 20%. Самые выгодные условия можно найти у официальных производителей техники.

Какие требования предъявляются к лизингополучателям

Требуется наличие денег для внесения первоначального взноса.

Какие подготавливаются документы

Для оформления лизинга оборудования нужна документация:

  • заявление;
  • учредительная документация;
  • регистрационные документы;
  • финансовая отчетность;
  • паспорта руководителей бизнеса;
  • выписка из банковского счета.

Важно! Компании дополнительно подготавливают выписку из ЕГРЮЛ, а ИП – выписку из ЕГРИП.

Лизинг промышленного оборудования, смотрите в этом видео:

Как погасить лизинг

Для погашения вносятся платежи, оговоренные в договоре. Они могут уплачиваться ежемесячно или ежеквартально. Допускается досрочное погашение, причем как частично, так и полностью. В таком случае можно сэкономить на процентах.

Сроки, на которые предоставляется оборудование на таких условиях, зависят от самого имущества.Обычно он варьируется от двух до пяти лет, но допускается в определенных ситуациях увеличивать срок до 12 лет.

Заключение

Таким образом, оформление лизинга для получения разного вида оборудования считается прекрасной возможностью для разных компаний или ИП. Процесс обладает плюсами и минусами, а условия зависит от вида данной техники. Требования к заемщикам считаются не слишком сложными, поэтому претендовать на этот вид аренды может практически каждый ИП или юр лицо.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать – напишите вопрос в форме ниже:

Источник: https://dolg.guru/kreditovanie/lizing/oborudovaniya.html

Оборудование в лизинг для юридических лиц и малого бизнеса

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса: договор лизинга оборудования и условия

Качественное, современное оснащение увеличивает производственные мощности, делает предприятие рентабельным и конкурентоспособным. Не каждая фирма в состоянии обзавестись высокотехнологичными активами. В результате большинство из них работает с изношенной, морально устаревшей техникой. Выход из такой ситуации дает лизинг оборудования.

Суть сделки состоит в долгосрочной аренде с последующим выкупом. Ежемесячные платежи за пользование имуществом включаются в его выкупную стоимость, и после завершения срока сделки арендатор получает оборудование в собственность. Такой вид лизинга называется финансовым.

Существует и другой вариант, при котором получатель пользуется предметом в течение времени, установленного договором, а по его истечении возвращает его компании. Это называется возвратный лизинг, он не предполагает перехода права собственности к получателю. И тот и другой вид правоотношений одинаково часто используется предприятиями для обновления основных средств.

Преимущества лизинга оборудования

Лизинг станков и техники для бизнеса более привлекателен, чем кредит. Это объясняется следующими факторами:

  • Простота и скорость оформления договора. Заявка одобряется в течение 1-2 дней. При этом нет необходимости в подготовке большого количества документов;
  • Возможность максимально быстро актуализировать основные фонды, без обязательного выкупа. Для получения оборудования пользователю достаточно иметь на руках только сумму первоначального взноса.
  • Экономия на имущественном налоге. В течение срока действия договора имущество остается на балансе собственника, поэтому именно он платит налог на имущество.

Пользование с последующим выкупом выгодно, если оснащение имеет длительный срок амортизации. В противном случае, получателю придется выкупать оборудование, которое к завершению срока сделки, будет уже изношено, и мероприятие потеряет смысл.

Какое оборудование можно приобрести в лизинг

По лизинговым договорам можно приобрести следующие виды оборудования:

  • медицинское;
  • пищевое;
  • торговое;
  • авторемонтное;
  • прочее (металлообрабатывающее, горноперерабатывающее, it, оргтехника и др.)

Каждый вид техники предоставляется на отдельных условиях, которые следует рассмотреть более детально.

Пищевое

К данной категории относится производственная и упаковочная техника для кондитерских, мучных, мясных и консервных изделий, хлебопекарного, мукомольного, бакалейного производства, пищевой продукции, готовой к употреблению и полуфабрикатов.

Во временное возмездное пользование сдается не только недорогое отечественное, но и высокотехнологичное оборудование иностранных производителей.

Более всего покупка в лизинг подходит небольшим компаниям и субъектам малого бизнеса.

Поскольку в большинстве областей действуют программы государственного субсидирования малого и среднего предпринимательства, которые гарантируют возмещение части затрат на покупку оборудования в лизинг.

Торговое

Торговым оснащением считаются прилавки, витрины, стеллажи, погрузчики, транспортировщики, холодильники и др. Лизинг позволяет приобрести все это и запустить магазин в работу без лишних проволочек.

Клиенту не придется изымать средства из оборота для покупки этого имущества, так как расчет за него производится в течение нескольких лет.

Высвобожденные оборотные средства могут быть направлены на расширение ассортимента, открытие новых отделов.

Авторемонтное

К этому типу техники относятся автоподъемники, сварочные аппараты, компрессоры, автомоечные и вулканизационные комплексы, оборудование для ремонта и монтажа шин, покраски, разборки, диагностики и другое специальное оснащение. Российские лизингодатели предлагают как новое, так и бывшее в употреблении оборудование от иностранных и отечественных производителей.

Помимо финансовой аренды (с последующим выкупом), автомастерские нередко прибегают к возвратной лизинговой сделке. Она, по сути, является долгосрочной арендой, когда после окончания срока соглашения получатель возвращает имущество собственнику.

Лизинг оборудования для юридических лиц и ИП

Лизинг оборудования для предприятий более выгоден, чем покупка в кредит. Это связано не только с отсутствием активов на балансе и освобождением от имущественного налога, но и возможностью обслуживать имущество силами лизингодателя.

Стоимость этой услуги включена в ежемесячные платежи, и у пользователя нет необходимости каждый раз искать специалиста по ремонту и эксплуатации.

Крупными компаниями, занимающимися поставкой техники, строительного, промышленного оборудования для юридических лиц, считаются: Сименс Финанс, Мкб Лизинг, Сбербанк Лизинг.

Этапы заключения сделки

Заключение сделки по аренде оборудования с последующим выкупом состоит из нескольких шагов:

  1. Выбор контрагента – изучается список компаний, предоставляющих производственное оборудование в лизинг. Обращать внимание стоит и на компании, расположенные в соседних регионах;
  2. Поиск подходящих предложений – разные компании предлагают в лизинг разное промышленное оборудование. Клиент должен определить интересующие его образцы. Дополнительно уточняйте возможность их приобретения;
  3. Анализ и согласование условий – менеджеры компании предложат клиенту для ознакомления договор с общими требованиями. Основные, подробные условия, такие как срок, процентная ставка, коэффициент удорожания формируются индивидуально в зависимости от стоимости предмета и возможностей получателя;
  4. Подача заявки – производится в офисе или в режиме онлайн, на сайте лизингодателя. О результатах ее рассмотрения заявитель уведомляется по электронной почте или телефону;
  5. Подписание договора – стороны подписывают соглашение, после чего вносится аванс;
  6. Передача предмета сделки – оборудование транспортируется в место эксплуатации, указанное в договоре. Доставка производится силами компании, расходы на нее компенсируются дальнейшими лизинговыми платежами;
  7. Составление акта приема-сдачи – в документе отражаются основные характеристики имущества: количество, наименование, мощность, отражаются заводские дефекты при их наличии, делается отметка о том, что получатель не имеет претензий по качеству и состоянию оборудования. Стороны подписывают документ, после чего клиент имеет право пользоваться имуществом.

Переход права собственности

Права получателя относительно используемой техники ограничены. Это связано с тем, что в течение срока действия сделки он не является его собственником, а лишь использует на правах арендатора.

Его полноправным хозяином он станет только после внесения полной выкупной стоимости.

Если же стороны сотрудничают в рамках возвратного лизинга, не предполагающего выкупа, право собственности на оборудование так и не возникает.

Клиент имеет право выкупить предмет соглашения раньше времени, но лишь через 12 месяцев после подписания договора.

Документы

Для того чтобы взять в лизинг оборудование юридическим лицам и ИП требуются:

  • копии учредительных документов и свидетельства о государственной регистрации;
  • актуальная выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП);
  • декларация о доходах за 3-5 предыдущих периодов;
  • выписки расчетных счетов о наличии остатков и проведенных операциях за последние 4-6 месяцев;
  • справки из банков об отсутствии задолженностей по кредитам (если имеются);
  • сведения об отсутствии налоговых задолженностей.

Некоторые компании требуют наличие бизнес-плана и дополнительную информацию, имеющую значение для определения платёжеспособности.

Лизинг оборудования: стоимость услуги и условия для малого бизнеса

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса: договор лизинга оборудования и условия

В статье мы рассмотрим, как купить оборудование в лизинг. Узнаем, какие процентные ставки предусмотрены для юридических лиц и ИП, а также разберемся, как рассчитать платежи на калькуляторе. Мы подготовили возможные условия договора для разного вида оборудования и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-8 компаний, в которых можно купить оборудование в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

Эксперт Лизинг

от 15%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Условия покупки оборудования в лизинг

Приобретение оборудования в лизинг — услуга, оформление которой позволяет не только получить необходимое оснащение, но и в дальнейшем выкупить его в собственность. Данным типом лизинга могут воспользоваться не только компании, но и частные лица.

Общие условия лизинга оборудования, включая стоимость услуги, представлены в таблице:

Авансовый платежПроцент удорожания в годСрок лизинга
от 10%3,7 — 4,5%12 — 60 месяцев

Отметим, что оборудование, которое вы хотите приобрести, можно оформить в лизинг как у официального представителя, так и у поставщика. Но чаще всего договор бывает трехсторонним: с участием продавца, лизингодателя и лизингополучателя.

Что касается сумм и сроков, то сумма финансирования может составлять 40 000 000 рублей. При этом срок действия договора может быть увеличен до 10 — 12 лет.

Вопрос полного или частичного досрочного погашения в обязательном порядке прописывается в договоре. Это позволяет избежать некоторых негативных моментов.

Отметим, что приобрести оборудование можно по государственным программам льготного лизинга. Ее участникам чаще всего предоставляется скидка на авансовый платеж по лизингу.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия

Как купить оборудование в лизинг

Итак, важное решение принято, и оборудование будет приобретаться с использованием лизинга. Для успешного оформления нужно сделать несколько важных шагов:

  • Находим лизингодателя. Изучите информацию о том, какие лизинговые компании есть в городе или регионе вашего проживания. Проконсультируйтесь у специалистов об ассортименте, уточните, есть ли возможность оформления в лизинг интересующего вас оборудования. Заранее ознакомьтесь с перечнем документации, которую нужно будет собрать. Тщательно анализируйте предложения компаний, не стоит сразу соглашаться на то, которое попалось первым.
  • Подаем заявку. Обратитесь в офис выбранной компании, а если хотите сэкономить время, заполните форму заявки в режиме онлайн. Для этого нужно зайти на официальный сайт организации.
  • После принятия положительного решения по заявке вам остается подписать договор. Внимательно читайте каждый пункт, выясняйте все непонятные моменты.
  • Внесите предусмотренный авансовый платеж. Иногда требуется дополнительно оплатить услугу страхования.
  • Получите необходимое оборудование.

Теперь вы можете использовать оборудование по назначению, а в дальнейшем выкупить его при необходимости.

Также прочитайте: Подводные камни лизинга: условия договора для юридических лиц + лизинг автомобилей

Калькулятор лизинга

Для выполнения предварительного расчета платежей вы можете воспользоваться калькулятором на сайте выбранной компании. Ничего сложного в его использовании нет. Рассмотрим для примера:

Вы приобретаете в лизинг несколько станков общей стоимостью 4 000 000 рублей. Размер первоначального взноса — 30% от стоимости. Сумма ежемесячного платежа для вас составит 72 210 рублей.

Требования к лизингополучателям

В разных компаниях требования к клиентам могут несколько отличаться. Мы поговорим о базовых критериях, которым должны соответствовать получатели. Итак, если клиент — организация:

  1. Срок официальной работы компании — не менее 1 года.
  2. Компания — резидент РФ.
  3. Официальная регистрация в качестве юр. лица.
  4. Деятельность должна быть безубыточной.
  5. Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.

Если говорить о частных лицах, то требования к ним таковы:

  1. Платежеспособность.
  2. Отсутствие негативной кредитной истории.
  3. Возраст — от 21 года.
  4. Гражданство РФ.
  5. Наличие постоянного места работы и дохода.
  6. Положительная кредитная история.

Важно! Независимо от категории получателя в отношении него не должно вестись дело о банкротстве или другие судебные разбирательства.

Документы для подачи заявки

Для того чтобы договор лизинга был заключен, предоставьте:

  1. Заполненную анкету.
  2. Ксерокопию Устава вашей компании.
  3. Приказ о назначении на должность руководителя и гл. бухгалтера.
  4. ИНН.
  5. Финансовую отчетность за предыдущий год.
  6. Ксерокопию паспорта руководителя.
  7. Бухгалтерский баланс.
  8. Выписку по расчетному счету.

Частные лица предоставляют:

  1. Паспорт гражданина РФ с отметкой о регистрации.
  2. СНИЛС.
  3. Ксерокопию трудовой книжки.
  4. Справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме компании.
  5. Анкету.

Какое оборудование можно оформить

Лизинг оборудования разных типов наиболее привлекателен для представителей малого, среднего и крупного бизнеса. Причем доступно приобретение не только нового, но и б/у оборудования. Второй вариант приемлем для относительно молодых организаций, которые пока не обладают достаточным капиталом, чтобы пополнить перечень основных средств.

Что касается видов оборудования, то в лизинг можно оформить:

  • промышленное и производственное оборудование (включая деревообрабатывающие станки и другие механизмы);
  • пищевое оборудование для кафе и пекарни (в том числе кофемашины в лизинг, пивное оборудование для розлива пива).

Кроме того, все большее распространение получает приобретение в лизинг косметологического и стоматологического оборудования. Для сферы услуг лизинг также популярен: часто таким образом приобретают прачечное и моющее оборудование. А строительные компании и организации, занимающиеся инженерными изысканиями, покупают за счет лизинга дорогостоящее геодезическое оборудование.

Торговое оборудование

Лизинг торгового оборудования в значительной степени позволяет модернизировать бизнес. В частности, для ООО доступна покупка:

  • стеллажей;
  • прилавков;
  • холодильного оборудования и так далее.

Условия приобретения следующие:

Сумма финансированияАвансовый платежПроцент удорожания в год
от 1 млн руб.10 — 50%от 5%

Отметим, что чаще всего залог не требуется, а партнеры лизинговых компаний зачастую предлагают лизингополучателям различные скидки и акции.

Важно! Приведенные тарифы являются усредненными, индивидуальные условия оговариваются индивидуально, в процессе оформления сделки.

Оборудование для автосервиса

В качестве предмета лизинга в данном случае может выступать:

  • автомобильные подъемники;
  • оборудование для диагностики;
  • моечное оборудование;
  • оборудование для уборки.

Кроме того, купить в лизинг можно шиномонтажное оборудование (не только в Москве, но и в других городах). В среднем, действуют следующие условия:

Сумма финансированияАвансовый платежПроцент удорожания в годСрок действия договора
500 тыс. р. — 35 млн р.20 — 49%зависит от стоимости оборудования12 — 36 мес.

Некоторые лизинговые компании готовы увеличить сроки действия договора, а также предлагают сделки на более крупные суммы. Купить можно оборудование российского и импортного производства, новое и б/у.

Тренажерное оборудование

Если вы планируете открывать фитнес-клуб, то услуга лизинга для вас — отличное решение. Приобрести спортивное оборудование за наличные может себе позволить далеко не каждый предприниматель. Профессиональный спорт. инвентарь, как правило, дорогой, а кредит на него получить очень сложно. Поэтому все тренажеры можно приобрести в лизинг, причем под приемлемую процентную ставку.

Рассмотрим условия покупки оборудования для спортзала в лизинг:

Сумма финансированияАвансовый платежПроцент удорожанияСрок действия договора
от 250 тыс. руб.10 — 50%7 — 12%12 — 84 месяца

Нужно помнить, что оборудование — собственность лизинговой компании до того момента, пока вы его не выкупите.

Компьютеры в лизинг

Если в ближайшее время вам необходимо купить компьютерную технику для своей компании, то сделка с лизинговой компанией вполне может в этом помочь.

В среднем, тарифы на приобретение оборудования выглядят так:

Сумма финансированияАвансовый платежПроцент удорожанияСрок действия договора
500 тыс. р. — 60 млн р.от 20%5 — 16%12 — 18 мес.

Стоит отметить, что приобретение в лизинг сервера и другой техники — не самая популярная услуга в РФ, хотя некоторые компании пользуются ею и весьма успешно.

Медицинское оборудование в лизинг

Мировая практика говорит о том, что медоборудование довольно часто приобретается в лизинг. Таким образом, улучшается материально-техническая база медицинских учреждений, развивается сфера здравоохранения.

Условия приобретения лабораторного и другого медицинского оборудования таковы:

Сумма финансированияАвансовый платеж% удорожанияСрок действия договора
от 1 млн руб.15 — 30%0 — 5%6 — 120 мес.

Мы привели обобщенные условия покупки оборудования для сферы медицины в Москве. Договоры же заключаются с каждым клиентом на индивидуальных условиях.

Лизинг оборудования для юридических лиц

Для юр. лиц лизинг гораздо выгоднее, чем кредитование. Одно из преимуществ — для рассмотрения заявки не нужно предоставлять бизнес-план.

Что касается уплачиваемых взносов, то они учитываются как затраты производства, а значит, и размер налога на прибыль снижается. Пока вы не станете собственником оборудования, имущественный налог будет оплачивать лизингодатель.

Оборудование можно выкупить досрочно, если такая возможность прописана в вашем договоре с лизингодателем.

Оборудование в лизинг для ИП

Для представителей малого бизнеса лизинг оборудования — порой единственный вариант, с помощью которого можно заняться техническим оснащением своего бизнеса на приемлемых условиях. Взять кредит на дорогое оборудование начинающему предпринимателю сложно, а лизинговые компании более лояльны к данной группе клиентов.

Купить оборудование в лизинг без первоначального взноса будет сложновато, но найти предложение с минимальным авансом вполне реально. При этом малому бизнесу можно приобрести в лизинг б/у оборудование.

Для оформления сделки индивидуальный предприниматель должен предоставить следующий пакет бумаг:

  1. Выписку из ЕГРИП.
  2. ИНН.
  3. Финансовую отчетность за определенный период.
  4. Справку об отсутствии задолженности по налоговым платежам и кредитам.

Что касается непосредственных требований к ИП, то они заключаются в следующем:

  1. Срок официальной деятельности — 6 — 12 месяцев.
  2. Положительная кредитная история.
  3. Уровень дохода, позволяющий делать ежемесячные взносы без ущерба для бизнеса.
  4. Наличие всех сертификатов и разрешений (если того требует вид деятельности).

Как только все требования договора будут выполнены, при желании предприниматель сможет стать собственником оборудования.

Лизинг оборудования для физических лиц

В основном такой продукт, как лизинг, пользуется спросом у предпринимателей. Не все лизинговые компании готовы сотрудничать с обычными гражданами. Высок риск, что человек ведет незаконную предпринимательскую деятельность, а этот факт чреват проблемами с законом уже для лизинговой компании.

Но есть организации, которые готовы заключить соглашение с частным лицом. В этом случае потребуется внести минимум 5% от стоимости оборудования и предоставить все доказательства платежеспособности.

Выгода от приобретения оборудования в лизинг

Лизинг помогает решить проблемы компании, связанные с расширением и модернизацией необходимого оборудования. Поэтому разберемся, какую пользу получит компания, подписав лизинговое соглашение:

  1. Возможность купить дорогое оборудование без лишних затрат.
  2. Упрощенные правила оформления сделки.
  3. Не нужно предоставлять дополнительное обеспечение по сделке.
  4. Снижается налогооблагаемая база при расчете налога на прибыль.
  5. Оборудование можно использоваться сразу после покупки и установки.

При этом оборудование остается на балансе лизингодателя, что существенно снижает налоговое бремя получателя.

Отзывы о покупке оборудования в лизинг

Сэм:

«Я по совету партнера обратился в компанию Европлан. И действительно, все без обмана. Платеж ежемесячный, фиксированный, оплатил первый взнос в 40% от стоимости станков. Менеджеры там адекватные, все объясняют. В общем, обращайтесь без лишних сомнений».

Анастасия:

«Искали, где можно максимально выгодно приобрести оборудование. Обратились в МКБ-лизинг, график платежей уже через 3 часа на руках был. Документы на проверку сдали, сделку одобрили. Теперь в моем кафе новые холодильники, барные стойки. В общем, все отлично».

Ytevjby:

«Элемент-Лизинг — отличные партнеры. Квалифицированные, человечные. Предложение их, конечно, не самое дешевое, но уже три года сотрудничаем, ни разу не пожалели».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-oborudovaniya.html

Договор лизинга оборудования

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса: договор лизинга оборудования и условия

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Лизингодатель», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Пользователь», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1. Лизингодатель обязуется предоставить по настоящему договору Пользователю оборудование для .

1.2. Состав (перечень) оборудования с указанием технических характеристик приведен в Приложении №1.

1.3. Стоимость передаваемого в пользование оборудования составляет рублей.

1.4. Поставка оборудования, являющегося предметом настоящего договора, будет произведена «» года в месте, указанном в настоящем договоре.

2. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

2.1. Настоящий договор вступает в силу с даты ввода Пользователем оборудования в эксплуатацию.

2.2. Срок пользования оборудованием составляет по настоящему договору лет.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН

3.1. Лизингодатель обязуется:

3.1.1. Предоставить оборудование в соответствии с соглашением о лизинге, заключенном сторонами по настоящему договору «» года.

3.1.2. Подписать протокол приемки оборудования после ввода его в эксплуатацию Пользователем.

3.1.3. Заключить договор страхования оборудования на срок действия настоящего договора.

3.2. Пользователь обязуется:

3.2.1. Произвести приемку оборудования при поставке его в пункт назначения .

3.2.2. Осуществить за свой счет монтаж и ввод оборудования в эксплуатацию.

3.2.3. Подтвердить в протоколе приемки комплектность поставки, безупречное функционирование оборудования и достижение намеченных производственных результатов.

3.2.4. Производить за свой счет техническое обслуживание оборудования и текущий ремонт.

3.2.5. Соблюдать все инструкции по уходу, техническому обслуживанию и эксплуатации оборудования.

3.2.6. Обеспечить Лизингодателю беспрепятственный доступ к ознакомлению со своей бухгалтерской отчетностью, годовыми отчетами и предоставлять Лизингодателю полную информацию о своем экономическом положении в течение всего срока действия договора.

4. УСЛОВИЯ ПЛАТЕЖА

4.1. Пользователь обязуется периодически вносить плату за пользование оборудованием на расчетный счет Лизингодателя. Реквизиты счета № в банке МФО .

4.2. Ставки платы за пользование оборудованием являются окончательными и изменению не подлежат.

4.3. По соглашению сторон, Пользователь вправе вносить арендную плату в натуральном выражении в виде материалов, услуг, товаров и др. с соответствующим расчетом их стоимости.

4.4. Плата за пользование оборудованием вносится пользователем в следующем порядке: .

4.5. Внесение платы за 1-й год производится в течение дней с даты подписания протокола приемки оборудования.

4.6. Последующие платежи вносятся ежегодно, не позднее 15 числа первого месяца следующего года, считая с даты подписания протокола приемки оборудования.

5. ПЕРЕДАЧА ОБОРУДОВАНИЯ

5.1. Передача оборудования производится путем его поставки в в соответствии с п.1.4 настоящего договора.

5.2. После осуществления монтажа поставленного оборудования составляется трехсторонний акт приемки, подписываемый надлежаще уполномоченными представителями Пользователя и и пересылается для подписи Лизингодателю.

5.3.

Обнаружение некомплектности оборудования при поставке или недостатков в период монтажа, исключающих возможность нормального функционирования оборудования, подлежит отражению в протоколе, составляемом в соответствии с п.5.2. Выявленные недостатки (некомплектность) оборудования подлежит устранению за счет Лизингодателя, а при невозможности их устранения Лизингодатель обеспечивает полную замену оборудования.

5.4. В случае отказа от приемки оборудования из-за наличия недостатков, исключающих его нормальную эксплуатацию, Пользователь извещает Лизингодателя об этом в письменной форме в -дневный срок с даты их выявления.

5.5. Передача оборудования в субаренду может осуществляться Пользователем с согласия Лизингодателя.

5.6. По окончании срока действия настоящего договора Пользователь имеет опцион (преимущественное право) на покупку оборудования по остаточной стоимости.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

6.1. В случае невнесения платы за пользование оборудованием в установленные сроки, Пользователь уплачивает пеню в размере % от суммы невнесенного платежа за каждый день просрочки, но не более % суммы платежа.

6.2. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему договору, а также за досрочное расторжение договора виновная сторона уплачивает штрафную неустойку в сумме рублей, не исключающей возможности предъявления иска о взыскании убытков.

7. НЕПРЕОДОЛИМАЯ СИЛА (ФОРС-МАЖОР)

7.1. При наступлении обстоятельств, повлекших невозможность полного или частичного исполнения любой из сторон обязательств по настоящему договору, а именно: пожара, блокады, запрещения вывоза грузов или других, независимых от сторон обстоятельств, срок исполнения обязательств отодвигается соразмерно времени, в течение которого будут действовать такие обстоятельства.

Если эти обстоятельства будут продолжаться более , то каждая сторона вправе отказаться от дальнейшего исполнения обязательств по договору исключением права любой из сторон требовать возмещения убытков.

Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по договору, должна о наступлении или прекращении обстоятельств, препятствующих исполнению обязательств, немедленно извещать другую сторону.

Надлежащим доказательством наличия указанных выше обстоятельств и их продолжительности будут служить справки, выдаваемые соответственно местным органом государственного управления Лизингодателя или Пользователя или органом, на который возложено оперативное руководство в данной местности на период ликвидации последствий стихийного бедствия.

8. РАССМОТРЕНИЕ СПОРОВ

8.1. Стороны будут стремиться урегулировать споры, возникшие из настоящего договора, путем проведения переговоров.

8.2. В случае, если указанные споры не могут быть решены путем переговоров, они подлежат разрешению арбитражным судом в соответствии с действующим законодательством.

9. ИНЫЕ УСЛОВИЯ

9.1. Внесение изменений в состав (перечень) оборудования производится лишь при наличии письменного согласия Лизингодателя.

9.2. Любое извещение, отправляемое одной из сторон по настоящему договору другой стороне, должно быть отправлено телетайпом, телеграфом, по почте, телефоном или вручено лично под расписку.

9.3. Стороны имеют на дату заключения настоящего договора, следующие юридические адреса и номера КС и телефаксов.

  • Лизингодатель ;
  • Пользователь ;

Стороны обязаны сообщить друг другу об изменении своего юридического адреса, номеров телефонов, телефаксов и телетайпов не позднее 48 часов с даты их изменения.

9.4. С даты заключения настоящего договора вся предшествующая переписка и переговоры между сторонами по вопросам, являющимся предметом настоящего договора, теряют силу.

9.5. Любые изменения и дополнения к настоящему договору действительны лишь при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны надлежаще уполномоченными на то представителями сторон. Приложения к настоящему договору являются его неотъемлемой частью.

9.6. В случаях, не предусмотренных настоящим договором, применяется действующее гражданское законодательство РФ.

10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Лизингодатель

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Пользователь

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BB%D0%B8%D0%B7%D0%B8%D0%BD%D0%B3%D0%B0_%D0%BE%D0%B1%D0%BE%D1%80%D1%83%D0%B4%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса

Лизинг оборудования для юридических лиц и малого бизнеса: договор лизинга оборудования и условия

Лизингодатели смотрят на факторы, связанные с текущим положением бизнеса лизингополучателя. Это необходимо для того, чтобы минимизировать риски, исключить возникновение просроченной задолженности и другие неблагоприятные ситуации. Поэтому потенциальный лизингополучатель обычно должен соответствовать нескольким критериям:

  • Срок существования юридического лица или индивидуального предпринимателя не менее 1 года.
  • Отсутствие отрицательного баланса на протяжении 1 года.

На каких условиях оформляется лизинг оборудования

Перечень условий, которые чаще всего предъявляет лизинговая компания клиентам:

  • Первый взнос — от 25 процентов изначальной стоимости оборудования.
  • Срок договора лизинга не менее 1 года, а максимальный составляет 5 лет, хотя иногда может быть и больше.
  • Оборудование приобретается у компании производителя, либо у официального поставщика.

Это основные условия, но также могут присутствовать и дополнительные в зависимости от компании.

Все крупные компании начинали с малых капиталов, небольших помещений, малого оборота и так далее. Чтобы расширяться, необходимо приобретать дорогостоящую технику, но не у всех есть достаточное количество финансовых средств на счету. Для таких ситуаций существует услуга лизинга оборудования и техники.

Положительные стороны приобретения оборудования в лизинг

  • Низкий размер первого взноса.
  • Малый пакет документов в сравнении с банковским кредитом.
  • Не требуется предоставлять залог или поручителя.

Однако может быть предусмотрен залог или поручительство, но это касается тех случаев, когда оборудование очень дорогое.

Какое оборудование можно взять в лизинг

Так как услуга получила широкое распространение во всех областях, лизинговые компании заинтересованы в том, чтобы предоставлять различное оборудование в лизинг. В зависимости от различных условий, вносятся изменения в договор лизинга.

Промышленное оборудование

  • Стоимость оборудования — от 1 до 20 млн руб.
  • Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
  • Максимальный срок договора лизинга — 7 лет.
  • Ежегодное удорожание — на уровне 3,5%.

Медицинское оборудование

  • Стоимость оборудования — от 2 до 15 млн руб.
  • Минимальный срок договора лизинга — 6 месяцев.
  • Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
  • Ежегодное удорожание — на уровне 4%.

Оборудование для пищевой промышленности

  • Стоимость оборудования — от 1 до 30 млн руб.
  • Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
  • Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
  • Ежегодное удорожание — на уровне 4,5%.

Оборудование для торговли

  • Стоимость оборудования — от 500 тыс. до 25 млн руб.
  • Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
  • Максимальный срок договора лизинга — 3 года.
  • Ежегодное удорожание — на уровне 4%.

Оборудование для обслуживания транспортных средств

  • Стоимость оборудования — от 1 до 40 млн руб.
  • Минимальный срок договора лизинга — 1 год.
  • Максимальный срок договора лизинга — 5 лет.
  • Ежегодное удорожание — на уровне 6%.

Процедура оформления оборудования в лизинг

Первым делом заполняется заявка в лизинговую компанию (ЛК). Специалисты рассматривают её, в случае одобрения направляют ответ с указанием необходимого пакета документов.

Клиент собирает документацию и направляет ЛК. После рассмотрения предоставленных документов будет предложен проект договора.

Если обе стороны согласны с условиями договора, происходит подписание, затем ЛК покупает оборудование и передает клиенту.

Пакет документов

Лизинговые компании самостоятельно предъявляют список необходимой документации. В основном там содержатся 4 пункта:

  • Заявление клиента.
  • Документы о регистрации компании.
  • Финансовая отчетность.
  • Выписка по банковскому счету.

Как оплачивать лизинг оборудования

В договоре присутствует пункт касательно выплат. Они производятся раз в месяц, но также рассматривается вариант с сезонным погашением и иные варианты. Обратите внимание на пункт о досрочном погашении, так как не все лизингодатели позволяют осуществить его на выгодных условиях.

Кому нужно оборудование в лизинг

Владельцы компаний, воспользовавшись лизинговыми услугами, могут расширить сферу деятельности, охватить большую аудиторию, предложить новые или улучшенные продукты. Это возможно благодаря использованию современного оборудования, приобретенного по лизинговой схеме.

В итоге привлекаются новые клиенты, что автоматически положительно повлияет на прибыль.

Тем более, современные лизинговые компании предлагают выгодные условия приобретения во владение и пользование оборудования, которые доступны 90% представителей малого, среднего и крупного бизнеса.

Источник: https://www.all-leasing.ru/analitic/detail/1033518/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.