+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Где открыть расчетный счет бесплатно для ИП и ООО: тарифы без абонентской платы + акции банков на обслуживание

Содержание

Бесплатный расчетный счет для ИП и ООО: где открыть + акции банков

Где открыть расчетный счет бесплатно для ИП и ООО: тарифы без абонентской платы + акции банков на обслуживание

Здравствуйте! В статье рассмотрим, в каких банках можно открыть расчетный счет с бесплатным обслуживанием. Узнаем, какие акции проводятся для ИП и юридических лиц, а также разберемся, сколько будет стоить абонентская плата после акции.

Важно! Таблица с актуальными предложениями банков составлена на основе данных известного сайта РКО Тарифы.ру — сервиса по подбору банков для открытия расчетного счета.

БанкТарифСтоимость открытия и обслуживанияСтоимость платежного поручения
Точка Необходимый минимум0 рублейбесплатно
МодульбанкСтартовый0 рублей90 рублей
СовкомбанкВместе0 рублей50 рублей
СфераS0 рублей90 рублей
УБРиРВсе просто0 рублей79 рублей
Эксперт БанкЭкономный онлайн0 рублей85 рублей
Локо-БанкСтарт0 рублей59 рублей
ПромсвязьбанкБизнес Старт0 рублейпервые 3 бесплатно, далее по 99 рублей
ДелоБанкВыгодный старт0 рублей87 рублей
СбербанкЛегкий старт0 рублейпервые 3 бесплатно, далее по 100 рублей
Альфа-Банк«1%»0 рублей0 рублей

⇒ Сравнить все банки и и выбрать лучший.

Каждый банк предлагает несколько тарифов для предпринимателей и юридических лиц, в том числе и платные. Поэтому выбор пакета услуг будет напрямую зависеть от масштаба и специфики бизнеса. С полной линейкой тарифов можно ознакомиться на сайтах банков.

  • Точка банк предлагает бесплатное открытие и ведение расчетного счета, а за отдельную плату можно оформить торговый эквайринг, валютный контроль, зарплатный проект и бухгалтерские услуги. Но при пакете с бесплатным обслуживанием, вы будете платить 1% от всех поступлений на счет.
  • Возможности экономного тарифа Модульбанка ограничены, например, максимальный оборот средств по расчетному счету в месяц не должен превышать 1 млн рублей.
  • В рамках тарифа «Вместе» Совкомбанка вы можете воспользоваться дополнительными услугами: валютным контролем, торговым эквайрингом и зарплатным проектом с картами Халва.
  • Сфера предлагает экономный тариф для ИП и ООО с бесплатными внутрибанковскими переводами. За пополнение на сумму до 50 тысяч рублей плата не взимается. СМС-информирование и интернет-банкинг предоставляются бесплатно.
  • В Уральском банке реконструкции и развития бесплатный пакет услуг предоставляется только новым клиентам, то есть, если вы уже обслуживаетесь в банке и желаете заменить тариф, то бесплатный пакет будет недоступен. В тариф «Все просто» входит минимальный комплекс услуг, здесь нет бесплатных межбанковских переводов, и не начисляются проценты на остаток.
  • Эксперт Банк предлагает бесплатный тариф с начислением 1,5% на остаток. В банке широкий выбор кредитных продуктов, вы можете рассчитывать на льготный кредит, а также лизинг.
  • Пакет «Старт» в Локо-Банке мало чем отличается от тарифов более высокого уровня. На нем установлен лимит по ежемесячным переводам до 1 млн рублей, а также чуть более высокая стоимость платежного поручения.
  • В рамках пакета «Бизнес Старт» Промсвязьбанка юридическим лицам предоставляются бесплатные переводы на счета физ. лиц и один год обслуживания корпоративной карты в подарок.
  • В Делобанке для бизнесменов предусмотрено бесплатное удаленное обслуживание. За СМС-информирование, внутрибанковские переводы и платежи в бюджет плата отсутствует.
  • В Сбербанке на пакете услуг «Легкий старт» за зачисление средств на счет берется плата 0,15% от суммы, а при снятии наличных — от 3 до 8% в зависимости от способа обналичивания.
  • Согласно условиям тарифа «1%» Альфа-Банка за все входящие платежи предусмотрена комиссия 1% от суммы. Комиссия за СМС-информирование не взимается, а на остаток начисляется 1% годовых.

В каком банке открыть счет — решать вам! При выборе тарифа обратите внимание на комиссии за пополнение/снятие и на лимиты по бесплатным платежам.

Акции банков на первые месяцы бесплатного обслуживания расчетного счета

Есть банки, открывающие расчетные счета бесплатно на определенное время. Например, за первые месяцы обслуживания плата не взимается, а далее необходимо оплачивать согласно тарифу.

Наименование банкаТарифСколько месяцев бесплатноСтоимость обслуживания после акции
Тинькофф БанкПростой3490 рублей
РайффайзенбанкСтарт3-6от 490 рублей
Восточный банкТвой старт3490 рублей
ВТБСтарт/Бизнес-Старт31200 рублей

В Тинькофф акция доступна для каждого нового клиента независимо от выбранного пакета услуг. Среди преимуществ банка — это 3 бесплатных платежных поручения на минимальном тарифе (далее по 49 рублей), а также на остаток начисляется от 4 до 6% годовых. При этом ИП можно перевести деньги на личную карту без комиссии.

Чтобы принять участие в акции Райффайзенбанка, нужно выполнить условие. Если вы хотите получить 3 месяца бесплатного обслуживания, то нужно оплатить обслуживание за 12 месяцев авансом, если вы хотите пользоваться услугами банка бесплатно на протяжении 6 месяцев, то — 24 месяца обслуживания.

В Восточном банке бесплатно пользоваться счетом можно на протяжении 3 месяцев при оплате обслуживания сразу за год. Минимальный тариф стоит 490 рублей. На нем доступно бесплатное снятие наличных и пополнение счета до 10 тысяч рублей без комиссии.

Обслуживание  на экономном тарифе ВТБ предполагает 5 бесплатных платежей (за внутрибанковские переводы плата не взимается). Зачисление средств на расчетный счет будет бесплатным на сумму до 50 000 рублей, плюс можно получить бонус в размере 5 тысяч рублей на рекламу.

Как открыть счет онлайн

Для начала, выберите банк, сравнив его с другими

Открыть счет можно удаленно на официальном сайте банка. Подавая заявку, вы сможете получить номер счета для входящих платежей. Стать полноправным пользователем тарифа можно только после подачи документов и подписания договора.

На сайте выбранного банка нужно заполнить онлайн-заявку.

Все банки просят разные данные для заявки:

  • Ф.И.О, контакты и паспортные данные;
  • номер телефона;
  • форму собственности предприятия и полное наименование;
  • юридический адрес;
  • иногда просят номер ОГРН.

У вас могут попросить 1 или несколько из перечисленных данных, в зависимости от банка. Но в целом вам необходимо иметь все необходимые документы для дальнейшего заключения договора.

После того как вы отправите свои данные в банк, с вами свяжется менеджер.

Отзывы тех, кто открыл счет бесплатно

Галина Дмитриевна:

Несколько лет назад уже пользовалась услугами Альфа-Банка. Когда открывала расчетный счет, выбор пал именно на него. Нравится обслуживание и отношение менеджеров к своей работе. Управлять своим счетом могу с помощью электронных сервисов прямо с мобильного телефона. Пока к банку никаких претензий нет.

Тимур Олегович:

Ранее пользовался услугами нескольких банков как предприниматель, условия везде примерно одинаковые. Потом открыл счет в Модульбанке и пока решил остановиться на нем. Здесь лояльные тарифы и приветливый персонал, быстро реагируют на просьбы клиентов.

Источник: https://kakzarabativat.ru/finansy/raschetnyj-schet-besplatno/

Расчетный счет для ИП и ООО с бесплатным обслуживанием

Где открыть расчетный счет бесплатно для ИП и ООО: тарифы без абонентской платы + акции банков на обслуживание

Расчетный счет в Уралсибе

  • Скидка при авансове: до 15%
  • Выпуск бизнес-карты: 0 рублей
  • Самоинкассация: через банкомат
  • Онлайн резервирование счета: да
  • Кэшбэк: Ежедневно до 4%
  • Торговый эквайринг: от 1,65%

Подробнее

Расчетный счет в Сбербанке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Мобильный банк: да
  • Гибкий договор: да
  • Открыть счет для ИП: только паспорт
  • Подарки от партнеров: до 100 000 р.

Подробнее

Расчетный счет в Альфа Банке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Виртуальная карта: за 1 мин.
  • Счет валюты: RUB/USD/EUR
  • % на остаток: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Уведомления: SMS или E-mail

Подробнее

Расчетный счет в банке ВТБ

  • Регистрация бизнеса: бесплатно
  • Платежи: любое время
  • СМС-информирование: бесплатно
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Эквайринг: есть
  • Зачисления: день в день

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Мобильный банк: да
  • Гибкий договор: да
  • Открыть счет для ИП: только паспорт
  • Подарки от партнеров: до 100 000 р.

Подробнее

Расчетный счет в Газпромбанке

  • Расчеты: Во всех основных валютах
  • Отправка документов: Из своих бухгалтерских систем
  • Конверсионные операции: От 1 дня
  • Поручения на проведение операций: На бумажных носителях и через интернет

Подробнее

Расчетный счет в МодульБанке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Счета: RUB/USD/EUR/CNY
  • Счет для ИП: только по паспорту
  • Переводы день в день: 0%
  • Самоинкассация: через банкомат

Подробнее

Расчетный счет в Росбанке

  • Счет для ИП: только по паспорту
  • Финансовая консультация: 24/7
  • Овердрафт: от 11,41%
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Аренда POS-терминала: 999 р/мес
  • Торговый эквайринг: 1,8%

Подробнее

Расчетный счет в СовкомБанке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Овердрафт: сразу
  • Корпоративные карты: безмилит
  • СМС-информирование: бесплатно
  • Самоинкассация: через банкомат

Подробнее

Расчетный счет в банке УБРиР

  • Бесплатное обслуживание: да
  • % на остаток: до 4%
  • Счета: RUB/USD/EUR
  • Бонусы от партнеров: до 60 000 р.
  • Эквайринг: без открытия Р/С
  • Терминал бесплатно: да

Подробнее

  • Расчеты: Во всех основных валютах
  • Отправка документов: Из своих бухгалтерских систем
  • Конверсионные операции: От 1 дня
  • Поручения на проведение операций: На бумажных носителях и через интернет

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: Да
  • Снятие до 100 000 р.: 0%
  • Интернет-банкинг: Бесплатно
  • Бесплатные переводы: До 35 шт.
  • Снятие наличных: По всей стране

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Внутренние платежи: 24/7
  • Бизнес-карты: бесплатно
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Платежные поручения: от 0 рублей
  • Поддержка бизнеса: круглосуточно

Подробнее

РКО в ВТБ (бывший ВТБ 24)

  • Регистрация бизнеса: бесплатно
  • Платежи: любое время
  • СМС-информирование: бесплатно
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Эквайринг: есть
  • Зачисления: день в день

Подробнее

  • Счет для ИП: только по паспорту
  • Финансовая консультация: 24/7
  • Овердрафт: от 11,41%
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Аренда POS-терминала: 999 р/мес
  • Торговый эквайринг: 1,8%

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • % на остаток: до 4%
  • Счета: RUB/USD/EUR
  • Бонусы от партнеров: до 60 000 р.
  • Эквайринг: без открытия Р/С
  • Терминал бесплатно: да

Подробнее

  • Скидка при авансове: до 15%
  • Выпуск бизнес-карты: 0 рублей
  • Самоинкассация: через банкомат
  • Онлайн резервирование счета: да
  • Кэшбэк: Ежедневно до 4%
  • Торговый эквайринг: от 1,65%

Подробнее

Расчетный счет в ПромСвязьБанке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Внутренние платежи: 24/7
  • Бизнес-карты: бесплатно
  • Интернет-банкинг: бесплатно
  • Платежные поручения: от 0 рублей
  • Поддержка бизнеса: круглосуточно

Подробнее

Расчетный счет в Эксперт Банке

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • % на остаток: до 5%
  • Выдача наличных: до 700 000 р. – 0%
  • Стоимость платежки: от 0 рублей
  • СМС-информирование: Бесплатно

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • Овердрафт: сразу
  • Корпоративные карты: безмилит
  • СМС-информирование: бесплатно
  • Самоинкассация: через банкомат

Подробнее

  • Бесплатное обслуживание: да
  • Открытие счета онлайн: да
  • По одному док-ту: ИНН
  • Счета ИП: застрахованы
  • Депозит: до 7,55%

Подробнее

За обслуживание расчетных счетов клиентов банки взимают оплату. Она списывается фиксированной суммой с р/с каждый месяц. Некоторые банки предлагают индивидуальным предпринимателям открыть счет с бесплатным обслуживанием.

Как открыть р/с в банке для ИП с бесплатным обслуживанием?

На российском финансовом рынке субъекты конкурируют между собой за определенную группу клиентов. Есть организации, ориентирующиеся на работу с начинающими предпринимателями, которые еще не вышли на фиксированный оборот. Таким ИП банки предлагают РС без абонентской платы.

Р/с для ИП Название Тариф Плата за ведение и открытие РС
Модульбанк «Стартовый» 0 руб.
Веста Банк «Стартап»
Эксперт Банк «Эконом»
Сбербанк «Легкий старт»

Бесплатный р/с — без оплаты за услуги. Некоторые предприниматели могут подумать: «В чем здесь подвох? Как организация будет платить заработную плату сотрудникам? Зачем повышать свои затраты путем проведения платежей клиентов?» Никакого подвоха у РС с комиссией — 0 руб. нет.

Первый — предполагает РС за 0 руб., но расчетно-кассовое обслуживание будет производиться по действующим тарифам. Второй вариант — отсутствие абонентской платы. ИП следует различать эти услуги, ориентироваться на оба параметра при выборе варианта сотрудничества.

Инструкция, как ИП получить р/с без затрат:

  • изучить предложения рынка;
  • посетить ближайшее отделение или отправить заявку онлайн — вариант для экономии времени клиента;
  • при дистанционной заявке менеджер резервирует номер РС, договаривается о встрече в назначенное время;
  • ИП приходит с подготовленной документацией, подписывает договор.

Обратите внимание! Некоторые организации предлагают пользоваться РС без абонентской платы при покупке пакета услуг, перечислении средств за 3-12 мес. Другие — предоставляют возможность получить РС без комиссии начинающим ИП — сразу после регистрации.

Есть ли бесплатное обслуживание РС для ООО?

Для привлечения новых ООО, увеличения количества клиентов банки идут на ведение РС без затрат для юридического лица. С возрастанием числа р/с увеличивается общая сумма остатков на них.

Кроме того, с РС без абонплаты взимается тариф за проведение разовой операции.

Для ООО с периодической комиссией — выгодное предложение: зачем платить каждый месяц, если можно оплачивать услуги по необходимости.

Стоимость разовых операций покрывает затраты на ведение РС. Есть банковские учреждения, взимающие плату за остаток средств на р/с. Комиссия взимается в размере остатка, но не более указанной в тарифах банка суммы. Банковское упреждение может взимать плату за РС, а РКО предлагать без оплаты.

Возможно ли бесплатное открытие р/с?

Обычно при оформлении р/с с нулевой комиссией списывают оплату за РКО.

Название Стоимость р/с единоразово Количество месяцев без тарификации Минимум за ведение РС в дальнейшем, руб.
Точка 0 руб. 3 750
Тинькофф До полугода 490
УБРиР 3-6 400
Промсвязьбанк 3 399
Открытие 590

Руководители ООО, индивидуальные предприниматели обращают внимание не только на стоимость, но и скорость проведения платежей, наличие интернет банкинга. Удаленный доступ — удобное решение для ИП, ООО. Поэтому нужно обратить внимание на стоимость подключения к интернет-банкингу, тариф за использование онлайн-доступа.

Надежность — еще один важный критерий выбора. Если деньги вкладчиков застрахованы, организация находится в ТОПе рейтинга, имеет собственный call-центр, разветвленную сеть филиалов в России, рекомендуется рассмотреть ее предложение.

Заключение

Предложение на рынке финансовых услуг включает несколько вариантов комиссии за ведение р\с, включая отсутствие абонплаты. Затраты компенсируются тарификацией платежных операций.

Источник: https://rbrbank.ru/besplatnoye-obslyzhivaniye/

Открыть расчетный счет для ИП без абонентской платы: лучшие банки с бесплатным обслуживанием

Где открыть расчетный счет бесплатно для ИП и ООО: тарифы без абонентской платы + акции банков на обслуживание

Расчетный счет служит для управления финансами бизнеса. Он необходим как юридическому лицу, так и индивидуальному предпринимателю. С помощью счета вы сможете рассчитываться с поставщиками и принимать платежи от клиентов, выплачивать налоги, сборы и зарплату.

Многие современные банки позволят открывать расчетный счет или обслуживать его без каких-либо комиссий. О том, как можно сэкономить на расчетно-кассовом обслуживании, и о том, какие банки предлагают бесплатные счета для бизнеса, вы узнаете далее..

Расчетный счет для ИП без абонентской платы

Из-за высокой конкуренции в сфере финансовых услуг, многие банки все чаще улучшают условия своих предложений в пользу клиентов. Открытие счета у них почти всегда производится бесплатно. Реже в банке можно открыть расчетный счет для ИП без абонентской платы.

Недавно открывшемуся бизнесу такие предложения помогут заметно сэкономить — на начальном этапе это особенно важно. Тариф, не требующий абонентской платы, подойдет ИП или компании с небольшими или отсутствующими оборотами.

Бесплатное обслуживание

Обычно в базовых тарифах обслуживание не оплачивается. Такой тарифный план выгоден при небольшом числе платежей. Иногда банки позволяют также провести несколько платежей без комиссии.Бесплатные платежные поручения доступны в ограниченном количестве после открытия счета или каждый месяц.

Но каждый платеж, совершаемый сверх установленного лимита, будет оплачиваться. Оплата на стартовом тарифном плане будет больше, чем на любом другом. Например, Сбербанк дает своим клиентам на тарифе «Легкий старт» три бесплатных платежа в месяц. Каждый платеж сверх этого лимита стоит 100 рублей. По этой причинные выбирать такие тарифные планы следует лишь при малых денежных оборотах.

Для малого бизнеса и предприятий, которые редко проводят платежи, расчетный счет для ИП, который предлагает бесплатное обслуживание, будет хорошим вариантом.

Предприниматели и ООО с большим количеством платежей выбирают безлимитные тарифные планы. На них оплата за платежные операции минимальная или отсутствует вообще.

Но обслуживание по таким тарифам может стоить достаточно дорого.

Еще одна услуга, востребованная у малого бизнеса – онлайн-бухгалтерия. Она упрощает ведение отчетности и взаимодействие с контрагентами.

Некоторые банки встраивают интернет-бухгалтерию в интернет-банк или предлагают услуги фирм-партнеров на специальных условиях.

Иногда такая услуга также бесплатна — например, если предприниматель не имеет сотрудников или использует упрощенную систему налогообложения.

Открыть расчетный счет

Для открытия расчетного счета для ИП необходимо

  1. Обратиться в банк, оставив заявку на сайте. Другой вариант – лично посетить ближайшее банковское отделение, если оно располагается неподалеку от дома или офиса. Выбор варианта обращения каждый делает самостоятельно
  2. Подготовить необходимые документы. Их перечень вы можете найти на сайте банка или уточнить у менеджера. Обычно в него входят паспорт предпринимателя, ИНН, свидетельство о регистрации, бухгалтерская отчетность и лицензии
  3. Оформить договор на открытие в отделении банка. Иногда это можно сделать у курьера, который приезжает на дом либо в офис. Сегодня эта услуга есть во многих банковских учреждениях.
  4. Получить доступ в интернет-банк. Организации давно используют его для совершения финансовых операций. Многие банки предоставляют сниженные комиссии при использовании интернет-банка.

Промсвязьбанк

Предпринимателям и представителям небольших организаций предоставляется специальный тарифный план «Бизнес Старт». Открыть расчетный счет для ИП можно бесплатно, также доступно бесплатное обслуживание. Клиенту не нужно платить за услуги:

  • Интернет-банк
  • Выписки
  • Выпуск и обслуживание в течение года бизнес-карты
  • Переводы до 150 тыс рублей физическим лицам
  • Три платежа в месяц
  • Внесение наличных до 30 тыс. рублей в месяц

МодульБанк

Малому бизнесу предлагается три тарифа. Базовый — «Стартовый» — предоставляется и обслуживается бесплатно. Воспользоваться тарифом может и ИП, и юридическое лицо.  Тариф «Стартовый» позволяет переводить средства физическим лицам до 300 тыс. рублей ежемесячно с комиссией 0,75%. Но платежное поручение при этом стоит 90 руб.

Тариф действует только первые три месяца после открытия счета. После этого его необходимо заменить на другой.

СДМ Банк

Открыть счет ИП здесь может бесплатно. Внешние платежи, проводимые до 16:00, стоят 30 руб. за каждую операции, перечисление зарплаты стоит 0,5% от суммы. Минимальный платеж, который можно зачислить, составляет 200 рублей, комиссия за зачисление 0,25%.

ОТП Банк

Малому бизнесу предлагается две категории тарифов:

  • Стандартные
  • Готовые решения

Для открытия счета оплата не требуется. Стандартные тарифные планы предоставляют бесплатное ведение счета с помощью интернет-банка. Для начинающего бизнеса есть тарифный план «Базовый». В нем предусмотрено 12 платежей в месяц без комиссии, что встречается не часто. Лимит на выдачу наличных средств 120 тыс. рублей, на прием 60 тыс.

Дело Банк

Тариф «Выгодный старт» хорошо подойдет начинающим предпринимателям. Открытие счета бесплатное, комиссия за каждый платеж на базовом тарифе составляет 87 руб.

, поэтому тарифный план будет выгоден предпринимателям, у которых всего несколько платежей в месяц. Внесение средств наличными предусматривает комиссию 0,3%. Внутренние, бюджетные и налоговые платежи проводятся без комиссии.

SMS-уведомления об операциях также бесплатны. Своим клиентам банк предлагает бесплатные платежи в бюджет и по налогам.

Веста Банк

Банк, ориентированный на малый бизнес, предлагает начинающим предпринимателям тариф «Стартап». По нему открытие и обслуживание счета становятся бесплатными. Комиссия за снятие наличных средств — 1%, стоимость каждого перевода юридическим лицам составляет 89 руб.

На счетах, которые требуют ежемесячную оплату за обслуживание, комиссия за платеж составляет 20 руб. Они будут выгоднее предпринимателям, у которых большое количество платежей.

Данные по тарифам банка актуальны на 2019 год. Со временем возможны изменения этих показателей.

Вопрос-ответ

Как выбрать банк для открытия счета?

В первую очередь, обратите внимание на условия расчетно-кассового обслуживания в нем. Они должны быть достаточно комфортными для вашего бизнеса.

Затем изучите другие услуги, которые банк предлагает предпринимателям. Вам могут пригодиться некоторые из них — например, зарплатные карты или банковские гарантии.

Обратите внимание на города присутствия банка, рейтинги надежности, репутацию и отзывы.

Как выбрать тариф?

Когда платежей мало (если бизнес зарегистрирован недавно или имеет небольшой оборот), стоит выбирать базовые тарифы.

При интенсивном движении средств такой тариф уже не подойдет, так как у него высокая комиссия за каждый платеж.

Тогда стоит присмотреться к тарифным планам, где комиссия за эти операции отсутствует или в несколько раз меньше. Но при этом обслуживание счета может стать заметно дороже

Отличаются ли условия счета для ИП или ООО?

Обычно условия РКО для малого бизнеса не отличаются в зависимости от его типа — ИП или ООО. Разница может быть только в дополнительных услугах, которые могут быть доступны предпринимателю. Например, онлайн-бухгалтерия может предлагаться только ИП, а банковские гарантии — только юридическим лицам.

Источник: https://cmbank.ru/raschetnyj-schet-ip-bez-abanplaty.html

Пять лучших банков для ИП в 2019 году

Где открыть расчетный счет бесплатно для ИП и ООО: тарифы без абонентской платы + акции банков на обслуживание

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2019 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2019 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание. 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Открыть расчетный счет в «Альфа-Банк»

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «Прсто 1%»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Старт»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта00Заверение карточки 450 р.Заверение карточки 200 р.0
Обслуживание в месяц049001000 р.0
Стоимость электронной платежки3 платежа бесплатно, далее 50 р.3 платежа бесплатно, далее 49 р.до 3 платежей бесплатно, далее 199рдо 5 платежей бесплатно, далее 100р.до 3 платежей бесплатно, далее 79р.
Перевод на личные нужды ИПДо 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р.До 400 000 р. в месяц бесплатно, далее 1,5%, но не менее 99 р.До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%1% от суммы до 600 000 р., далее от 3%До 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта1%0,3%, минимум 290 р.0,15%До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39%0,3%

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП: критерии выбора, рейтинг банков, в том числе без абонентской платы, торговый эквайринг

Где открыть расчетный счет бесплатно для ИП и ООО: тарифы без абонентской платы + акции банков на обслуживание

Индивидуальный предприниматель может работать, не открывая расчётного счёта. Он необходим только для безналичных расчётов. Если вы планируете принимать платежи по безналу и совершать переводы онлайн, выберите надёжный банк и заведите счёт как ИП.

Когда предпринимателю нужен расчётный счёт

Зарегистрировав ИП, вы можете вести расчёты только за наличные, в том числе платить налоги. Ситуации, когда открытие счёта в банке необходимо:

  • вы заключаете договор с ИП или ООО на сумму от 100 тыс. руб. – такие расчёты можно проводить только в безналичной форме, даже если выплаты производятся частями;
  • у вас установлен лимит остатка на кассе — сумму сверх него придётся сдавать в банк ежедневно, а для этого нужен расчётный счёт.

Ситуации, когда удобнее использовать безналичный расчёт:

  • вы держите штат сотрудников и регулярно уплачиваете налоги — через интернет-банк платить быстрее, чем самостоятельно ходить в кредитную организацию;
  • вы сотрудничаете с крупными компаниями (поставщиками или покупателями).

Формально использовать расчётный счёт физического лица для предпринимательской деятельности не запрещено. Однако банки крайне негативно относятся к гражданам, пытающимся проводить через него операции, связанные с оплатой товаров и услуг. Перевод средств могут заблокировать, что сопряжено с огромными неудобствами для бизнеса.

Наличие расчётного счёта упрощает ведение бизнеса

Как открыть расчётный счёт ИП

Выберите банк, в котором будете держать счёт. Обратите внимание на стоимость обслуживания и проценты за финансовые операции. Для начала работы с банком понадобится следующий набор документов:

  • свидетельство ОГРНИП;
  • документ, подтверждающий постановку на учёт в фондах;
  • паспорт;
  • карточка с образцами подписей доверенных лиц и печати;
  • лицензии на деятельность, подлежащую лицензированию.

В каждой кредитной организации менеджеры могут потребовать дополнительные документы, помимо типовых.

Для визита в банк понадобятся документы, подтверждающие личность и юридический статус предпринимателя

Критерии выбора банка для бизнеса

Существуют десятки признаков, по которым вы можете выбрать надёжную и удобную кредитную организацию, главное — ориентируйтесь на свои потребности. Решите, что важнее — платить меньше за обслуживание или пользоваться интернет-банком и дополнительными услугами.

Главные критерии выбора банка для открытия расчётного счёта:

  • надёжность;
  • удобство расчётов;
  • возможность онлайн-переводов (клиент-банк);
  • стоимость обслуживания и финансовых операций;
  • дополнительные услуги.

Надёжность банка

Устойчивость — первый критерий отбора. Кредитная организация может предоставлять отличный набор услуг, но если в один день у неё отзовут лицензию, вы потеряете часть вложенных денег.

Найдите крупные банки в своём городе и составьте рейтинг надёжности. Воспользуйтесь порталами, на которых публикуется информация о банках в городе, изучите аналитику за последний год и ситуацию с лицензиями.

Первым по надёжности в России считается Сбербанк — его выбирают, несмотря на высокую стоимость обслуживания.

Доверяйте банкам с хорошей репутацией, сильными деловыми партнёрами и богатым послужным списком. Обращайте внимание на возраст организаций.

и банков составляют на основе их надежности, финансового положения и качества обслуживания

Удобство обслуживания

Кредитная организация должна обслуживать клиентов быстро, менеджеры обязаны точно заполнять документацию, а интернет-банк — работать без сбоев.

Критерии, по которым можно оценить удобство обслуживания:

  • большое количество терминалов в городе;
  • варианты обналичивания средств;
  • сроки проведения операций;
  • обслуживание юридических лиц и ИП без очередей.

Предприниматель должен решать задачи развития бизнеса, а не ждать, пока на него обратят внимание операционные работники кредитной организации.

Хороший банк отличается приветливым и компетентным персоналом, а также отсутствием очередей

Наличие интернет-банка

Клиент-банк, иначе интернет-банк — программа для управления расчётным счётом, которая позволяет удалённо проводить защищённые финансовые операции: просматривать остатки средств и историю поступлений, оплачивать счета и делать переводы.

Существует два варианта подключения к интернет-банку:

  • с помощью пароля через интернет;
  • через установленную на компьютер программу посредством токен-ключа, который автоматически генерирует пароли при каждом подключении.

Опыт предпринимателей говорит, что второй вариант надёжнее.

Клиент-банк моожет работать через браузер или локально установленную на компьютер программу

Стоимость обслуживания счёта и вывод средств

Расходы на обслуживание складываются из суммы, которую вы платите за открытие счёта, а также ежемесячных платежей и комиссий. Стоимость открытия варьируется от 0 до 2 тыс. руб.

, абонентская плата за ведение счёта — в пределах 3,5 тыс. руб. Большинство банков не взимает плату за обслуживание, если за месяц по счету не происходит движение средств. Комиссия за операции — 0,7–2,0% или 25–120 руб.

, в зависимости от суммы перевода.

Вы можете обналичить деньги со счёта двумя способами:

  • переводом на зарплатную карту;
  • с помощью чековой книжки, выписав себе чек и обратившись с ним в офис.

Банки требуют скрупулёзного заполнения чеков, а деньги можно получить только на следующий день после обращения в офис. Для вывода средств удобнее пользоваться картой, поэтому, выбирая банк, проследите, чтобы он работал с зарплатными проектами и позволял без лишних проволочек переводить средства с расчётного счёта на личную карту ИП.

Перевод средств при помощи пластиковой карты позволяет оптимизировать денежные потоки бизнеса предпринимателя

банков 2018 года

В 2018 году первые места по надёжности в рейтингах аналитиков журнала Forbes делят крупные банки, существующие много лет, и молодые высокотехнологичные организации. Среди «ветеранов» присутствуют:

  • Росбанк,
  • ЮниКредит Банк,
  • Райффайзенбанк,
  • Сбербанк,
  • Ситибанк,
  • Нордеа Банк,
  • ВТБ,
  • Газпромбанк,
  • Альфа-Банк,
  • Россельхозбанк

Начинающие, но стремительно набирающие популярность банки:

Весь список надёжных банков можно найти здесь.

По версии портала banki.ru в 2018 году в ТОП-5 надёжных с финансовой точки зрения кредитных организаций входят:

  • Сбербанк — несмотря на солидный возраст, постоянно повышает уровень клиентского обслуживания, вводит новые технологии;
  • ВТБ — занимает высокое место по стоимости обслуживания счёта для ИП, предлагает программы лояльности;
  • Газпромбанк — невзирая на небольшое количество филиалов, активно развивает дистанционную работу с клиентами через сайт;
  • Россельхозбанк — известен, благодаря 100% участия государства, предлагает кредитование в рамках господдержки малого бизнеса;
  • Альфа-банк — предлагает комплекс расчётно-кассового обслуживания, лизинг и факторинг, прочие услуги.

Где выгоднее открыть расчётный счёт ИП: сравнение тарифов

Выбирая кредитную организацию, сравните тарифы, комиссии и сроки проведения операций. Одни предлагают бесплатное обслуживание, другие — несколько пробных месяцев работы, третьи сразу взимают плату за ведение счёта.

В некоторых банках вы можете оформить заявку на открытие расчетного счета онлайн, не выходя из офиса

Торговый эквайринг для ИП

Торговый эквайринг — услуга, которую банки предоставляют предпринимателям, чтобы их клиенты могли расплачиваться картами. Чтобы внедрить эквайринг в работу фирмы, вам придётся выбрать банк. Подключить услугу можно в том же банке, где содержите расчётный счёт, либо в любом другом. Вам предоставят оборудование и обеспечат обслуживание системы.

Если у вас подключен эквайринг, значит, клиенты могут расплачиваться банковскими картами через стационарный или мобильный терминал

Преимущества эквайринга

Расчёты с использованием банковских карт удобнее операций с наличными. Преимущества эквайринга для предпринимателя:

  • увеличение конкурентоспособности компании;
  • повышение оборота, благодаря привлечению новых клиентов;
  • снижение риска получить фальшивую купюру;
  • возможность привлечь клиентов с кредитными картами, увеличение среднего чека;
  • повышение скорости кассовых операций;
  • гарантия безопасности платежей.

Банки предлагают эквайринг на разных условиях. Выбирайте, тщательно изучив все предложения. Ключевые критерии — стоимость подключения и комиссии за транзакции.

Как подключить услугу

Выбрав банк, подайте заявку на подключение эквайринга онлайн или обратившись лично к менеджеру. Когда вашу кандидатуру одобрят, соберите пакет документов и заключите договоры на аренду оборудования и обслуживание.

Некоторые банки требуют обслуживать расчётный счёт у них, чтобы подключить эквайринг.

Документы для подключения услуги:

  • паспорт;
  • свидетельство ОГРНИП;
  • справка об отсутствии задолженности;
  • справка о наличии расчётного счёта;
  • прочие по запросу.

Сотрудники банка предоставят и настроят оборудование для работы, выполнят тестовый запуск. После теста можете пользоваться терминалом.

Наличие расчётного счёта и терминала для оплаты банковскими картами значительно увеличивают приток клиентов в фирму. Благодаря удобству расчётов к вам будут обращаться даже те, кто ранее покупал товары или заказывал услуги у конкурентов. Главное, выбрать наиболее выгодное предложение, чтобы не переплачивать за банковское обслуживание.

  • Дарья Волкова
  • Распечатать

Источник: https://ozakone.com/predprinimatelskoe-pravo/banki-dlya-biznesa/raschetnyiy-schet-dlya-ip-gde-vyigodney.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.