+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Что такое дефляция простыми словами: как она отражается на экономике страны, причины возникновения + исторические примеры

Содержание

Что такое дефляция – простыми словами о сложном

Что такое дефляция простыми словами: как она отражается на экономике страны, причины возникновения + исторические примеры

Мы привыкли воспринимать инфляцию, как явление для экономики бесспорно негативное. Повышение цен, обесценивание денежной массы, а возможно и включение печатного станка – вот основные атрибуты инфляционного процесса. Напрашивается вывод, что дефляция – это процесс, который является оздоровительным для экономики, а значит – желательным и полезным.

Но в реальности все оказывается наоборот – мировой опыт доказывает, что дефляция как раз действует на ситуацию хуже инфляции и ведет к углублению экономического кризиса.

Что такое дефляция и какой она бывает

Дефляция – что это такое простыми словами? Подразумевается процесс повышения реальной стоимости денег и их покупательной способности. Слово это происходит от латинского «deflatio», что в русском переводе означает «сдуваться». Говоря простым языком, при дефляции наблюдается постоянное падение цен на товары и услуги.

На первый взгляд, повышение покупательной способности денег – это благо для потребителей. Сегодня на 50 рублей мы покупаем один килограмм сахара, а завтра – уже полтора. Но главный подвох таится в причинах, которые вызывают данное явление, а значит – и понижение цен. Действительно, иногда дефляция бывает хорошей, но чаще всего – плохой.

Виды дефляции

Хорошая дефляция возникает в результате повышения эффективности работы предприятий, снижения себестоимости продукции, роста конкурентоспособности. В этом случае производители понижают цены, чтобы привлечь покупателей, но при этом не сокращаются рабочие места и не уменьшается заработная плата работников.

Однако чаще снижение цен происходит из-за того, что падает потребительский спрос, количество денег в обращении уменьшается, а их реальная стоимость понижается, в итоге – производители вынуждены сокращать количество работников и уменьшать заработную плату. В этом случае дефляция однозначно сигнализирует о начале экономического спада.

Почему она хуже инфляции

В последние десятилетия в большинстве стран мира инфляция — это постоянный процесс, и экономисты считают, что без нее невозможно нормальное развитие экономики. Но в ряде стран наблюдается обратное явление – например, распространена дефляция в Европе, о которой много говорят, начиная с 2014 года.

Годовой уровень инфляции в границах 1 — 3 процента рассматривается как явление, неразрывно связанное с экономическим ростом. Что касается дефляции, то даже ее уровень 1-2% в год может вызвать серьезный экономический кризис.

Если взглянуть на примеры в разных странах, то станет ясно, что дефляция может спровоцировать затяжную рецессию экономики. Яркое доказательство – это дефляция в США в 1929–1933 гг., которая привела к Великой депрессии. Именно из-за снижения цен, кризис в Соединенных Штатах принял намного большие масштабы, чем в европейских странах.

Еще один пример дефляции связан со Страной восходящего солнца. В 90-е годы 20 века дефляция в Японии привела к началу периода застоя, который принято называть потерянным десятилетием.

В России подобное явление не встречается. По итогам года рост цен, начиная с 1991 г. практически всегда составлял более 10%. В начале 90-х ежегодная инфляция характеризовалась трехзначным числом, когда цены за год вырастали в несколько раз.

Например, в 1992 году годовой уровень инфляции составил немыслимые 2 600% или рост цен в 26 раз!!!

Можно смело предположить, что в ближайшие несколько лет можно не опасаться дефляции рубля.

Иногда СМИ, как только начинается небольшое снижение цен, начинают кричать во весь голос — что началась дефляция. Но как правило — это сезонное явления и цены изменяются только в определенных категориях. Яркий пример — осенний урожай. Из-за избытка предложений на рынке — цены падают. Но если посмотреть в разрезе всего года, то ничего подобного вы не увидите. Сплошной рост цен.

Дефляция — на примере Японии

В 80-х годах прошлого столетия в Японии произошло то, что принято называть «Японским экономическим чудом». Дело в том, что после войны восстановление экономики шло усиленными темпами. Люди тяжело работали и много покупали, в итоге уровень жизни вырос, у населения появилось все необходимое, после чего спрос начал падать.

Это привело к денежному дефициту – предприятиям не хватало денежных средств, они скапливались у потребителей. Люди не спешили покупать новую бытовую технику, мебель, автомобили, их имущество было отличного качества, и нужды заменять его на новое не было.

Производители попробовали снизить цены на товар, но эффект от этого был минимальным. Возможно, люди по-прежнему не видели надобности покупать или ждали, когда цены упадут еще ниже. Производственные компании начали терпеть убытки.

В это время государство повысило налоги, чтобы обеспечить достаточное количество денег в казне. В итоге предприятия начали закрываться, а те, которые не закрывались, сокращали персонал.

Инвестиции в промышленность сошли на нет, начался спад экономики.

В 2004 году Японии почти удалось побороть дефляцию, но кризис девятого года и цунами в 2011 г. вернули страну к прежнему положению.

Основные причины и опасности

Экономика требует соблюдения простого правила: спрос должен рождать предложение. Только в этом случае будет производиться ровно столько товаров, сколько нужно потребителям. Если этот баланс нарушается, то возникает «сбой» в работе экономического механизма. Дефляция свидетельствует о том, что предложение превышает спрос. К этому приводят следующие факторы.

Главные факторы дефляции

  • Повышение спроса на наличные и безналичные деньги. Это выражается в том, что люди начинают меньше тратить и больше откладывать, храня сбережения дома, либо в банках. Деньги уходят из оборота, а значит – возрастает их ценность.
  • Увеличение объемов производства. Если предприятия производят все больше, а доходы населения не изменяются, то это в итоге провоцирует дефляцию.
  • Государственные меры по регулированию объема денежной массы. В целях борьбы с инфляцией государство снижает объем денежной массы в обороте. Иногда «перегибы» в антиинфляционных мерах приводят к противоположному результату — дефляции.
  • Называя причины дефляции, следует упомянуть сокращение объема кредитов, выдаваемых населению. Как следствие – уменьшение количества денег обращении и возникновение дефляции.

Из-за чего дефляция так опасна для экономики

  1. Вероятность ухода экономики в «дефляционную спираль». Падение цен ведет к тому, что люди не покупают дорогостоящие товары, выжидая, когда цены на них понизятся еще больше. Это приводит к сокращению экономического роста, а в итоге – к еще большей дефляции, и так повторяется многократно.

  2. Дефляционная спираль может возникнуть как в сфере товарного обращения, так и в области денежного оборота. В последнем случае население начинает массово закрывать депозиты в банках из-за боязни того, что банк обанкротится, либо из-за нехватки денег.

    Это влечет за собой падение рыночной ликвидности, уменьшение капиталов банков и усиление пессимистических настроений в обществе. Люди стараются больше откладывать, чем тратить, и возникают новые витки дефляции.

  3. Ряд экономических показателей можно снижать только до определенного уровня.

    Владельцы предприятий не могут понизить заработную плату работников в несколько раз только для того, чтобы избежать убытков. Поэтому при падении цен на продукцию прибыль становится отрицательной и развитие предприятия прекращается.

  4. Дефляция негативно сказывается на сфере кредитования – пропадает смысл брать кредит, который придется отдавать денежными средствами, стоимость которых больше, чем стоимость денег, полученных в долг.

Способы борьбы с дефляцией

Благодаря опыту борьбы с дефляцией в ряде стран, сегодня используется несколько проверенных способов влияния на дефляцию.

Распространенный метод – это применение мягкой монетарной политики. Центральный банк снижает процентные ставки, чтобы с помощью кредитных средств оживить деятельность предприятий. Потребители тоже берут больше займов, за счет чего возрастает спрос, цены на товары стабилизируются. Также государство может ослабить налоговое давление и повысить объемы продаж государственных ценных бумаг.

Источник: https://vse-dengy.ru/pro-investitsii/deflyatsiya-prostyimi-slovami.html

Дефляция в экономике простыми словами: определение, причины, последствия

Что такое дефляция простыми словами: как она отражается на экономике страны, причины возникновения + исторические примеры

Дефляция простым языком – это процесс, при наличии которого сильно возрастает покупательная способность денег, но стоимость товаров и услуг уменьшается. Данное понятие переводится с латинского языка как «сдутие». Следует также отметить, что дефляция никак не повышает покупательную способность населения, вне зависимости от общего уменьшения цен, но также может сильно снижаться.

Дефляция характеризуется рядом особенностей:

  • Происходит значительное снижение цен на все группы товаров в рамках экономической ситуации в стране. Простыми словами, чем выше дефляция, тем меньше все стоит.
  • Постоянно происходит пересчет стоимости продукции.
  • Дефляция это снижение заработных плат населения, что исходит от общего подорожания денег.

Имеет место сопровождение дефляции уменьшением индекса стоимостей, но данная характеристика обладает множеством вариаций и наименований в условиях разных государств. Негативные последствия дефляции для государства повышаются вместе с периодом действия данного обстоятельства.

В ряде ситуаций дефляция валюты подтверждается в момент составления годовых отчетов и может продлиться на годы.

Чаще всего дефляция имеет небольшую продолжительность, но она наблюдается в период подсчета ценового индекса за конкретный квартал или месяц, однако по завершению года все же отмечается инфляция.

К примеру, если по итогу 1-2 кварталов имеет место увеличение индекса потребительских цен на 0,5 и 0,8 процента соответственно, а в прошлые кварталы была инфляция и индекс цен снижался на 1 и 1,5 процента соответственно, в отчет за год прописывается инфляция в размере 1,2 процентов.

Из-за чего возникает дефляция

Чтобы понять, хорошо это или плохо, необходимо рассмотреть причины дефляции в экономике. Факторы, влияющие на появление данной процедуры, могут быть разнообразными. Перечислим ключевые обстоятельства:

  • Повышение спроса на наличную и безналичную валюту. Эти последствия имеют место, когда граждане снижают собственные затраты и повышают сбережения, которые хранятся дома или в финансовых организациях. Число денежных средств в обращении снижается, что приводит к росту их ценности.
  • Уменьшение объемов предоставляемых займов. Выдача кредитов населению снижается, что также обеспечивает уменьшение валюты в обращении, что тоже вызывает процессы дефляции.
  • Рост производственной сферы. Если это не сопровождается повышением финансовых средств и не увеличивается настоящая доходность населения, это способно привести к удорожанию валюты.
  • Регуляция объемов финансовых средств правительством. Основываясь на используемой экономической политике, страна может осуществлять уменьшение денежной массы, пребывающей в обращении, и контролировать упомянутые факторы. Это может помочь побороть инфляцию, но чрезмерное использование данного подхода вызовет дефляцию.

При этом дефляция в России и данные причины могут быть совершенно несопоставимыми, ведь экономика нашей страны пребывает в несколько иной стадии развития.

Если же разбирать мировые страны с более продвинутой экономикой, в их условиях признаки дефляции проявляются значительно чаще.

Эксперты экономики уделяют внимания трем ключевым причинам, влияющим на появление дефляции в мировых государствах:

  1. Цена денежных средств. Если цена производства возрастает, происходит повышение и стоимости валюты. Эти причины дефляции актуальны в отношении натуральных денег – валюты с любым материальным содержанием. Зачастую базу составляет золото, но бывают и другие варианты. К примеру, дойчмарку поддерживали с помощью зерна.
  2. Цены на товары и услуги. Стоимость продукции на рынке обязательно падает, так как возрастает производительность предприятий. В то же время, деньги имеют неизменную стоимость.
  3. Дефицит валюты. Искусственный рост цены валюты приводит к уменьшению денежной массы.

На основе вышесказанного можно сделать вывод, что дефляция является последствием вывода из обращения некоторого объема валюты, что осуществляется центральным банком страны.

Коэффициент дефляции создается разными способами, включая рост налогообложения, создание препятствий для увеличения заработных плат, снижение затрат бюджета страны и так далее.

Эти процедуры позволяют снизить уровень инфляции, используя искусственное повышение ценности денег.

Дефляция для потребителя и производителя

Рассмотрим плюсы и минусы процесса дефляции для потребителей и производителей. Простой гражданин при данном явлении получает весьма неплохие преимущества.

Например, простой работник предприятия в январе получил заработную плату в размере 1000 рублей, что позволило ему приобрести 4 мешка картошки.

Но в феврале та же заработная плата позволила ему купить не только картофель, но еще и мешок капусты.

То есть, если заработная плата не уменьшается, население находится в плюсе, и даже может начинать копить деньги. Для потребителя процессы дефляции становятся возможностью улучшить собственную финансовую ситуацию, если это происходит без повышения налогообложения и снижения заработной платы.

Но для производителей индекс дефляции имеет прямо противоположное действие. Возникает такая ситуация – к примеру, бизнесмен взял у кредитной организации заем в 1000 рублей на развитие своего дела. Он начинает выращивать лук, и в январе стоимость одного килограмма составляла 5 рублей. Когда в феврале случилось подорожание валюты, стоимость лука упала до 4 рублей за 1 кг.

Если рассматривать объем выручки, она непременно стремиться к уменьшению, но кредитные обязательства подорожают. Объем займа будет погашен в том же размере, но его цена с разницей в годы или месяцы может значительно различаться.

Таким образом, дефляция является кризисом, как минимум, для предприятий. Современное общество предполагает рыночные отношения, так что данная ситуация воздействуют на всю финансовую систему страны, что несет собой еще большую опасность, чем инфляция.

Что происходит в результате дефляции

Конечно, простой гражданин может считать, что процесс дефляции – это благо. И правда, разве плохо, если стоимость товаров и услуг не только не растет, но даже уменьшается? Такая ситуация может показаться идеальной, но на практике экономика государства будет страдать не менее, чем от инфляции. В ряде ситуаций, последствия будут еще более тяжелыми.

Различные виды дефляции становятся индикатором, что экономическая ситуация переживает спад или уже находится в максимально низком положении. Для страны и ее населения это имеет отрицательные последствия:

  • Падение потребления. Граждане находятся в ожидании еще более масштабного уменьшения стоимости товаров и услуг, откладывая приобретения – это называется принципом отложенного спроса. Данная ситуация приводит к еще более выраженному уменьшению стоимости продукции.
  • Уменьшение производства. Этот фактор обязательно возникает в результате снижения спроса на товары, так как выпущенную продукцию просто некому продавать.
  • Массовое закрытие организаций и банкротство. Те фирмы, которые не смогли выжить во время уменьшения спроса, разоряются. В рамках уцелевших компаний отмечается значительное сокращение работников.
  • Снижение дохода граждан страны. Так как предприниматели испытывают серьезные трудности, это отражается и на населении, имеющем отношение к бизнесу. Руководство уменьшает заработную плату сотрудников, а некоторые люди полностью теряют рабочее место.
  • Покупательная способность населения падает. Хоть при дефляции и происходит снижение стоимости продукции и услуг, снижение доходов граждан уменьшается еще более стремительными темпами, а уровень покупок падает.
  • Объемы вложений также падают, в результате ухудшения финансового положения страны и проблемами на предприятиях. Подобный отток инвестиций еще сильнее усложняет положение, создавая замкнутый круг.
  • При возрастании проблемных активов финансовые учреждения значительно уменьшают количество займов для населения. Получить кредит в банке становится значительно тяжелее, а условия займов повышаются в пользу кредитных организаций.
  • Большинство активов при процессе дефляции теряют собственную цену, ведь валюта находится на первом месте. Инвестирование данных активов теряет выгоду. Даже продукция, созданная для удовлетворения различных потребностей, после покупки регулярно уменьшается в цене.

Вполне очевидно, что данные обстоятельства способны сильно ухудшить общее экономическое состояние государства, так что дефляцию вряд ли можно назвать хорошим процессом. Для регулярного развития экономики требуется низкий коэффициент инфляции (контролируемой и не переходящей за разумные границы), но дефляции следует избегать в любом ее проявлении.

Как дефляция влияла на мировые государства

Процесс удорожания денежных средств не является новинкой – им сопровождается развитие мировой экономики на протяжении многих десятилетий. Дефляция просматривается в различных моментах развития экономики ряда государств, если начать изучение данного вопроса.

В период Великой депрессии, когда в 1929 году Нью-Йоркская фондовая биржа пережила серьезнейший крах, многие финансовые учреждения обанкротились, а клиенты утратили все свои вклады. Данное обстоятельство стало причиной возникновения внушительного подорожания валюты, вследствие искусственного создания «кредитного пузыря» и его неизбежного взрыва.

Еще одна значимая ситуация произошла в Японии, где в конце 1980-х годов правительство искусственно завысило спрос на недвижимость, что стало причиной значительного повышения цен. Так, земля под имперским дворцом стоила примерно так же, как и вся территория американского штата Калифорния.

Длительное время удерживать повышение цен было невозможно, пузырь лопнул, после чего случились многочисленные случаи разорения кредитных учреждений и падение займового капитала. Далее японские власти снова попробовали провернуть данную процедуру, но кредитные учреждений и промышленность больше не пожелали участвовать в афере.

В итоге современная Япония имеет крайне низкий спрос на недвижимость и землю, несмотря на небольшой масштаб незанятых территорий, чья стоимость с каждым годом снижается.

Подводя итоги, можно отметить довольно затрудненное определение понятия дефляции, которое объяснить простыми словами не так и просто. Очевидно, что это процесс увеличения цены валюты, создаваемый искусственным путем (посредством удаления из оборота некоторого объемам денежных средств) или же естественно, путем повышения объемов производства товаров и услуг.

В каждой из ситуаций дефляция валюты сильно воздействует и на производство, и на население, влияя на бюджет как простых граждан, так и целых стран. В России этот процесс бывает крайне редко, но в некоторые мировые государства уже ощутили на себе все последствия дефляции.

Источник: https://sodrugestvo.org/page/prichiny-i-posledstviya-deflyacii

Что такое дефляция в экономике и ее отличия от инфляции + примеры

Что такое дефляция простыми словами: как она отражается на экономике страны, причины возникновения + исторические примеры

Здравствуйте! В этой статье поговорим о дефляции.

Любые экономические процессы в стране сильно сказываются на жизни простых граждан. Наша задача — вовремя их распознавать и принимать необходимые меры. Именно поэтому мне бы хотелось поговорить о дефляции простым языком — что это такое, как проявляется и в чем ее опасность для экономики. 

Для лучшего понимания я немного расскажу о деньгах. Все знают, что это такое на базовом уровне.

Деньги — товар особого рода, который является всеобщим эквивалентом. То есть за деньги можно купить любой другой товар. Просто потому, что стоимость удобнее выражать в деньгах, а не в другом товаре.

Даже у денег есть своя стоимость. Они могут дешеветь, дорожать, пользоваться спросом. Любая характеристика обычного товара подходит и к деньгам.

Дефляция — это увеличение покупательной способности денег.

Простыми словами — это процесс, при котором товары дешевеют, а деньги, наоборот, дорожают. Дефляция и инфляция — противоположные понятия.

Почему возникает дефляция цен

У дефляции есть несколько причин. Но все они напрямую связаны с ВВП и денежной массой страны.

Когда ВВП (то есть все фактическое производство в государстве) растет быстрее, чем денежная масса, возникает дефляция. Товаров становится больше, а денег у людей меньше, чем раньше. В итоге «цена» денег растет, а вот стоимость продуктов производства падает.

Причин для этого всего 4:

  1. Быстрый рост производства. Это основная причина, из-за которой возникают мировые кризисы. Когда производство растет слишком быстро, рынок пересыщается товарами. Товаров много, цена уменьшается, производство падает, экономика ухудшается.
  2. Ухудшение ситуации в банковском секторе. Банки — огромный распределитель, который берет деньги у тех, кто хочет их во что-то вложить, и передает тем, кому нужны деньги. Чем меньше кредитов выдает банковский сектор, чем меньше ценных бумаг покупает, тем выше становится стоимость обычных денег.
  3. Финансовое регулирование. Если Центральный Банк страны проводит политику сокращения денежной массы, а производство продолжает расти, то неизбежно возникает процесс дефляции.
  4. Инвестиционное настроение — самая интересная причина. В некоторых странах люди либо оставляют деньги дома, либо массово вкладывают их в какой-то проект, за которым ничего не стоит. И деньги уходят из экономики, создавая искусственный дефицит, который и приводит к увеличению спроса на деньги.

Дефляция — это хорошо или плохо

На первый взгляд, дефляция — это хорошо. Товары дешевеют, а деньги дорожают. Значит, на обычную зарплату можно купить больше, улучшится уровень жизни и экономика пойдет вверх. И это работает только в случае, когда дефляция длится недолго. Пару месяцев или квартал. Примерно такие показатели сейчас у стран Евросоюза.

Но даже при небольшой дефляции, которая проявляется раз в месяц, с периодичностью в год или несколько лет, экономисты бьют тревогу.

Когда в экономике страны затяжная дефляция, запускается цепочка негативных процессов, которые могут привести к кризису. Ситуация уменьшения полезной денежной массы приводит к тому, что у людей на руках много денег, но они не тратят их. Выглядит это примерно так:

Товары дешевеют -> люди перестают покупать дорогие товары и ждут, пока они подешевеют еще сильнее -> маленькие фирмы не могут бесконечно снижать цены и проигрывают конкурентную борьбу -> компании закрываются -> люди лишаются рабочих мест -> растет безработица, и снижаются зарплаты, так как свободных мест мало, а желающих много -> люди начинают еще меньше покупать -> производство окончательно падает -> средние фирмы закрываются -> инвесторы уходят из страны -> кризис.

Еще один важный показатель для экономики — внешний долг (сколько денег страна должна выплатить иностранным инвесторам). И как только начинается дефляция, реальный внешний долг увеличивается. Ведь иностранным инвесторам нужно платить. А если деньги дорожают, значит, и платить приходится больше. И не каждая страна может себе это позволить.

Дефляция, как и инфляция — не основной фактор негативных изменений в стране. Это всего лишь один из тревожных звонков в экономике. Развитые страны стараются искусственно подавлять этот показатель, чтобы он не повлек за собой волну неприятных последствий. Но это не всегда получается.

Исторические примеры дефляции в экономике

Теперь давайте окунемся в историю и рассмотрим самые крупные примеры дефляции — из-за чего возникли, к чему привели, и как вообще отразились на сегодняшней экономике.

Первый пример — Великая американская депрессия. Это мировой финансовый кризис, который возник в 1929 году и продолжался 10 лет. Во время него капиталистическая система отказалась от золотого обеспечения и вышла на новый уровень финансового развития.

Великая депрессия затронула многие страны мира, но больнее всего ударила по США, Англии, Германии и Франции, так как они были самыми крупными и сильными экономиками.

Есть много версий Великой депрессии. Но самая популярная и обоснованная из них — Кейнсианская. По Кейнсу, Великая депрессия возникла следующим образом. Благодаря научному прогрессу экономика начала развиваться быстрее. Появилась новая техника, товары стало проще производить и доставлять. Производство во всех странах начало расти.

Но из-за привязанности к золоту не было возможности обеспечить экономический рост деньгами. Для того чтобы активировать печатный станок, просто не хватало золотого запаса.

И возникла следующая картина: на рынке много товаров, а платить за них по полной стоимости нечем. Товары начали дешеветь, а деньги дорожать. Это запустило дефляцию, цены начали падать, маленькие компании уходили с рынка, а общая экономическая нестабильность привела к колоссальному удару по всем отраслям.

Этот экономический кризис стал самым масштабным в истории. В период депрессии безработица достигла рекордно высокого показателя — 20%. ВВП упал на 25%, а реальные доходы населения сократились еще больше.

Второй пример — Япония. Дефляция в этой стране началась в 80-х годах прошлого века. Япония совершила огромный прорыв по экономике, почти полностью отказавшись от затрат на оборону, ей удалось достигнуть большого роста во всех отраслях.

И на этой волне Центробанк ослабил контроль, оставив свободные средства у граждан. Это и привело к дефляции. Люди оставляли деньги у себя, а не пускали их обратно в экономику.

 Усугубили картину спекуляции крупных компаний в сфере строительства, которые привлекали деньги инвесторов, а потом испарялись.

Затяжная дефляция привела к тому, что одна из сильнейших экономик мира вступила в затяжную стагнацию. Уже на протяжении 20-ти лет Япония почти не развивается в финансовом смысле. Экономика буквально зависла на одном месте.

Япония, для борьбы с дефляцией, ввела отрицательные ставки по банковским вкладам.

Это делалось для того, что отучить японцев хранить деньги в банках и привить им культуру инвестирования в полезное для страны производство.

Но такая политика не дала результатов, ведь на деле, даже когда процентные ставки по вкладам в банках звучали как «-N% годовых», реальная доходность таких вложений все равно оказывалась выше, чем в США.

Японская экономика до сих пор в стагнации, и последние события вроде крупных землетрясений и отказа от АЭС не спасают.

Самый близкий к нам пример — Греция. С 2007 года в стране назревал кризис. Но первые серьезные предпосылки начались с 2009-го, когда коррумпированное правительство начало подтасовывать цифры в бюджете, чтобы получать льготные кредиты от Евросоюза. В 2010 году Греция просит Евросоюз о помощи, чтобы избежать фактического банкротства.

И с 2013 года вместо инфляции в стране царит дефляция. Деньги дорожают, товары дешевеют, а экономика продолжает стремительно падать.

Действия правительства и Евросоюза привели к тому, что Греция признала себя банкротом в 2015 году, а дефляция не проходит до сих пор. И это говорит лишь о том, что предпосылок к выходу из экономического кризиса в Греции нет.

Исторические примеры доказывают, что дефляция сама по себе — противоречивый фактор. Для потребителя в короткой перспективе это может быть и хорошо. Но в конечном счете, и для экономики, и для обычного гражданина, понижение цен на все товары внутри страны плохо сказывается на состоянии страны.

Как бороться с дефляцией

Правительство вместе с Центральным Банком вводят меры, которые смогут расшевелить людей и заставить их тратить свои накопления. Для этого нужно:

  • Снизить налоговую нагрузку. Это освободит еще больше средств, которые людям уже можно будет куда-то тратить.
  • Снизить ставки по кредитам. Это даст стимул брать кредиты и покупать товары, пока они дешевые.
  • Сократить вливания бюджетных денег в экономику. Вместо этого уделить больше внимания социальным нуждам. Увеличится социальное производство, но экономическое останется на месте.
  • Сократить налоги для крупных инвесторов. Отток капитала — один из самых негативных факторов для экономики. А значит, придется по-новой привлекать займы с внутренних и внешних рынков. Лучше всего это делать через налоги.

Есть одно «но». Для того чтобы все эти меры были эффективны, нужно, чтобы люди доверяли своему правительству. А в периоды кризиса народ все меньше и меньше верит в заверения властей, и все больше старается делать наоборот.

Если бы среди населения не было паники, многие экономические провалы проходили бы мягче и быстрее. Поэтому при возникновении дефляции правительства долго не могут вывести свои страны из кризисов.

Дефляция — процесс удорожания денег. Он возникает из-за того, что ВВП страны увеличивается быстрее, чем реальная денежная масса. В разовой дефляции, которая длится 2-3 месяца, нет ничего плохого, но затяжной процесс является тревожным звонком для экономики страны. И если вовремя не среагировать, это может привести к полномасштабному кризису.

Источник: https://kakzarabativat.ru/finansy/deflyaciya/

Что такое дефляция в экономике простыми словами

Что такое дефляция простыми словами: как она отражается на экономике страны, причины возникновения + исторические примеры

Здравствуйте, друзья!

Сегодня мы поговорим о таком экономическом явлении, как дефляция, рассмотрим её причины, последствия и меры по предотвращению.

Процесс, противоположный инфляции, называют дефляцией. Понятие происходит от латинского deflatio и дословно переводится, как сдувание. При этом процессе происходит общее снижение цен на все группы товаров.

Не следует путать дефляцию с временным снижением стоимости определённой группы товаров.

Например, осенью, когда идет сбор урожая, цена на сельскохозяйственную продукцию снижается в сравнении с ценами, которые были установлены зимой, весной или летом.

В данном случае нужно рассматривать изменение стоимости не в пределах определенного периода, а в целом на протяжении года.

Дефляция может не всегда распространятся на все сферы, товары или услуги. Бывает и частичная дефляция. А бывает и так, что в некоторых отраслях наблюдается дефляция, а в других в это же самое время — инфляция.

Например, цены на электроэнергию могут расти, а на жильё падать.

Казалось бы, для населения уменьшение цены означает возможность покупать больше продукции, что в свою очередь должно привести к росту производства.

На самом деле дефляция в стране рассматривается как крайне негативное экономическое явление.

Дефляция на простом примере

В обращении находится 1000 рублей. Один килограмм яблок на базаре стоит 2 рубля. Зарплата работника составляет 20 рублей. Он может купить на них 10 кг яблок.

Представим, что Центральный Банк изымает из обращения 100 рублей и оставляет 900. Чтобы продавцу продать такое же количество яблок, он снижает цену до 1рубля 80 копеек. Если зарплата работника остаётся прежней, то за 20 рублей он сможет себе позволить купить более 11 килограммов яблок.

Но на деле происходит так, что работодатели снижают зарплату.

Цепочка событий и причинно-следственных связей, которые порождает дефляция, называется «дефляционной спиралью».

Отличия от инфляции и сходства с ней

Теоретически дефляция описывается как противоположность инфляции. Их основные характеристики вы можете посмотреть в сравнительной таблице:

ДЕФЛЯЦИЯИНФЛЯЦИЯ
ДЕНЕЖНАЯ МАССАсокращаетсярастёт
ЦЕНЫпадаютрастут
СТОИМОСТЬ ДЕНЕГрастётпадает
ОБЪЁМ ТОВАРОВсначала избыточное предложение, затем снижениепадает, т.к. покупатели не могут платить
СПРОСсокращаетсясокращается
ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ ПОВЕДЕНИЕсначала растёт, затем падаетсначала растёт, затем падает
УРОВЕНЬ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОКпадаетрастёт
БЕЗРАБОТИЦАрастётрастёт

Несмотря на то, что оба этих экономических явления развиваются по-разному, они оказывают аналогичное влияние на экономическое состояние государства в долгосрочной перспективе.

Типы дефляции 

Можно выделить 2 типа: 

  1. Дефляция денежной массы; 
  2. Дефляция цены. 

Дефляция денежной массы 

Это очень опасная для экономики форма дефляции. Денежная масса сокращается — экономика испытывает дефицит денег. 

Дефляция цены 

Означает снижение потребительских цен. Это благо для потребителей и экономики в целом, особенно если она сопровождается ростом производительности.  

Центробанки и экономисты пытаются убедить нас в обратном, аргументируя негативные последствия так: если люди знают, что товары в обозримом будущем будут дешевле, то это приведёт к отложенному потреблению.  

Самым ярким примером, опровергающим мнения экономистов, в наше время — это смартфоны. Все знают, что они в самые кратчайшие сроки подешевеют, т.к. очень скоро выйдет новая модель. Но пока она не вышла, все покупают последнюю вышедшую. 

Дефляция цен невыгода для должников и для государства, т.к. она увеличивает его долговую нагрузку. Политикам на руку долговременная инфляция.  

Причины дефляции

Дефляционная спираль

Основной причиной повышения покупательной способности денег является нарушение баланса между спросом и предложением. Когда предложение по сбыту продукции на рынке значительно превышает спрос, конкурирующие предприятия вынуждены снижать стоимость товара.

Факторы, порождающие дефляцию, можно разделить на две группы:

  1. Уменьшение денег в обращении;
  2. Увеличение объема товаров.

Уменьшение денежной массы происходит из-за нескольких причин:

  • Накопление денег населением – когда вместо того, чтобы тратить средства на покупки люди складывают их дома или на банковском счете;
  • Сокращение количества выдаваемых кредитов – из-за оттока наличности из банков, кредитно-финансовые учреждения не могут кредитовать население и бизнес в прежних объемах.

Увеличение объема товаров, которые выпускают предприятия, без роста реальных доходов населения, приводят к перенасыщению рынка сбыта, и, как следствие, уменьшению спроса.

Также причиной может являться неверная стратегия государственного регулирования объема денег в обращении. Стремясь снизить рост инфляции, правительство изымает часть финансов из оборота, тем самым повышая стоимость денег, что приводит к дефляции.

Влияние на экономику

Из-за снижения стоимости население перестает приобретать новые товары, ожидая еще большего падения цен. Предприятия, чтобы удержаться «на плаву» и реализовать свою продукцию, вынуждены еще больше снижать стоимость.

Снижение себестоимости товара возможно достигнуть путем уменьшения затрат на производство. Как правило, организации начинают снижать издержки путем сокращения заработной платы или персонала. В связи с этим начинается рост безработицы.

Ценность денег снова возрастает, а стоимость товаров падает. При длительном затягивании процесса происходит образование дефляционной спирали, когда новый виток снижения цен порождает рост безработицы и увеличение стоимости денег.

Развитие дефляции по спирали происходит не только в области товарного обращения, но и в сфере финансов. Из-за удорожания денег население перестает брать кредиты и закрывает срочные вклады, так как опасается банкротства кредитного учреждения.

Из-за оттока капитала банки начинают закрываться, что порождает в обществе еще более пессимистическое настроение.

Попав в дефляционную спираль, страна не может стабилизировать экономику на протяжении нескольких лет.  Некоторые государства на борьбу с последствиями дефляции тратят десятилетия.

Как закрутилась дефляционная спираль в Японии

В середине 1990-х годов в Японии наблюдалось резкое снижение потребительских цен. Одной из причин тому был фондовый рынок.

Так называемый финансовый пузырь начал надуваться в 1986 году. Рынок недвижимости и фондовый рынок росли и развивались с головокружительной скоростью. Фондовый индекс  Никкэй 225 (Nikkei 225 Stock Average) ставил новый рекорд в 38 000 пунктов.

Пузырь лопнул в 1991 году и опустил котировки до 16 000 пунктов. Это падение спровоцировало снижение стоимости денег. Японцы пытались бороться с образовавшейся дефляцией снижением потребления, которое в свою очередь привело к перепроизводству.

Дефляционный костёр поддерживала также строгая денежно-кредитная и налоговая политика страны.

Частично остановить дефляционные процессы удалось в 2004 году. С тех самых пор Япония сидит в самой большой долговой яме. Это время считается «потерянным десятилетием» для японского государства. Новый всплеск дефляции страна встретила после мирового финансового кризиса 2008 года.

Какие меры применяет государство для борьбы с дефляцией

Государственное регулирование играет ключевую роль в борьбе с дефляцией. Центробанк и Правительство используют следующие методы:

  • Снижение ключевой ставки – из-за уменьшения процентов, под которые Центробанк кредитует банки, снижается ставка по кредитам для населения и бизнеса, деньги становятся более доступными;
  • Сокращение налогового бремени – налоги являются одной из составляющих себестоимости товаров, снижение выплат в бюджет позволяет предприятиям уменьшать цену продукции, не прибегая к сокращению заработной платы;
  • Увеличение расходов бюджета – когда население снижает уровень потребления, для поддержки бизнеса, в качестве покупателя может выступать государство. Оно запускает масштабное строительство крупных инфраструктурных объектов, создавая новые рабочие места и оживляя сферу производства, в след за которой активизируются прочие сегменты рынка;
  • «Мягкое» увеличение эмиссии – Центробанк на фондовом рынке скупает казначейские ценные бумаги, расплачиваясь с продавцом вновь выпущенными банкнотами. Таким образом, происходит постепенное увеличение денежной массы в обращении.

В свою очередь коммерческие банки для снижения дефляции могут установить отрицательные процентные ставки по депозитам. В таком случае гражданам придется доплачивать кредитному учреждению за то, что они хранят деньги на счете. В связи с этим населению станет невыгодно, чтобы деньги лежали, и люди начнут тратить их на товары или инвестировать.

Дефляция для инвестора

С точки зрения инвестиций дефляция в стране – явление неоднозначное. Из-за постоянного снижения цен акционерные общества становятся убыточными, а многие вообще перестают осуществлять деятельность.

Одновременно с этим компании, которые остались «на плаву», ежегодно выплачивают дивиденды и купонный доход. Такой дополнительный источник прибыли позволяет инвестору пережить кризисные времена.

А по окончании дефляционного процесса компании, которые не разорились, становятся лидерами рынка. 

Подробнее про дивиденды читайте здесь, про купонный доход по облигациям здесь.

В период дефляции цены на акции и облигации всех организаций неизменно снижаются. Таким образом, дальновидные инвесторы могут приобрести ценные бумаги надежных предприятий по более низким ценам.

После выхода из кризиса они смогут продать их по реальной стоимости, и заработать на этом.

Больше других при дефляции выигрывают держатели облигаций. К моменту погашения купонного дохода ценность денег может возрасти в несколько раз.

При этом также существует риск невозврата, если компания-эмитент не сможет пережить кризис.

Заключение

Дефляция является менее распространенным процессом в экономике, чем инфляция. В мировой истории зафиксировано два крупнейших дефляционных кризиса – в США и Японии.

Современная Европа находится на стадии нулевой инфляции, от которой до дефляции остается «одни шаг». Для российской экономики наступление дефляции маловероятно.

  Однако инвесторам следует знать о ее первопричинах и последствиях, чтобы не стать застигнутым врасплох.

Чтобы быть в курсе новых публикаций, вы можете следить за анонсами: 

в , Telegram-канале, на блоге Яндекс.Дзен, в группе ВКонтакте, в моём Инстаграм профиле или подписаться на обновления блога по e-mail или RSS.

Источник: https://KakRasti.ru/finansovyj-likbez/chto-takoe-deflyatsiya-v-ekonomike-prostymi-slovami/

Дефляция — что это, причины и последствия

Что такое дефляция простыми словами: как она отражается на экономике страны, причины возникновения + исторические примеры

Цены на товары всегда дорожают и никогда не дешевеют — все привыкли к этому. Однако, в экономике есть такое явление как “дефляция”, когда стоимость денег наоборот дорожает. Рассмотрим подробно этот процесс. Назовем причины появления, последствия и как можно бороться с этим.

1. Что такое дефляция простыми словами

Дефляция (от англ. “deflation” — “сдутие”) — это процесс удорожание денег (товары и услуги дешевеют, а ценность денежный средств увеличивается).

Дефляция является противоположной стороной инфляции, то есть все происходит наоборот: ценность денег увеличивается, а не уменьшается.

Явление дефляции крайне негативно для экономики страны, несмотря на то, что многим гражданам это может показаться хорошо. По факту покупательная способность снижается из-за уменьшения зарплаты и рабочих мест в целом.

В итоге образуется замкнутый круг, когда люди меньше покупают из-за того, что меньше получают, а меньше получают, потому что у компаний снижаются прибыли из-за снижений продаж.

Такую ситуацию называют экономическим термином “дефляционная спираль”.

Также никто не захочет брать кредиты на товары, зная что они завтра будут стоить и так дешевле. Конечно, разница может быть всего пару процентов, но психология человека творит чудеса и мы ни за что не пойдем покупать товар дороже, зная, что он подешевеет в ближайшее время.

2. Причины дефляции — 6 основных факторов

У каждой страны есть своя специфика. Экономика любой страны — это очень сложная конструкция со множеством экономических взаимосвязей, особенностей региона, климата и т.д. Поэтому причины могут быть свои и какой-то отдельный фактор может оказывать наибольшее влияние.

Выделим наиболее частые причины дефляции:

  1. Жесткая экономия. Эта меры от правительства для решения проблем с бюджетом.
  2. Борьба с инфляцией через снижение свободной денежной массы в обращении
  3. Повышение производительности за счет внедрения новых технологий
  4. Заниженные предложения валюты
  5. Увеличение спроса на деньги в наличном и безналичном выражении
  6. Сокращение объемов выдаваемых кредитов

3. Экономические последствия дефляции

Для экономики страны последствия от дефляции — катастрофические. Практически по всем фронтам в стране наблюдаются проблемы с деньгами:

  • Падение доходов у бизнеса
  • Падение зарплат
  • Увеличение безработицы
  • Падение темпов производства (в конечно итоге ВВП всей страны)
  • Снижение кредитования
  • Отток капитала из страны
  • Падение продаж
  • Увеличение невыплат по кредитам, поскольку деньги становятся “дороже”, а зарабатывать их сложнее

Выход из этой ситуации должен производится путем решения монетарной политики ЦБ и правительства. Должен быть составлен план, который планомерно и без резких потрясений позволит выйти из дефляционной спирали. Необходимы вливания денег в экономику, повышение цен на уровне 0-5% в год, чтобы стабилизировать ситуацию.

Это все длительные процессы. США выходили из великой депрессии 20 лет. Япония из своего “застоя” 10 лет, при этом все это время экономика не росла, а просто вернулась лишь к докризисным значениям.

4. Как победить дефляцию

Ключевую роль по борьбе с дефляцией может оказать лишь центральный банк. Лишь у него есть на это все инструменты и в прямом смысле слова “средства”. Вливая деньги в экономику и снижая процентную ставку можно добиться оживление экономики.

Рассмотрим какие есть рабочие способы для борьбы с дефляционными процессами у стран.

  1. Снижение налоговой нагрузки. Для этого необходимо понижать базовые процентные ставки.
  2. Стимулирование кредитования
  3. Стимулирование развития инфраструктуры
  4. Налоговые преференции для крупных инвесторов

5. Примеры из истории

За свою историю экономики многих стран испытали на себе это явление. Многие борются с ними до сих пор. Так недавний пример с Испанией в 2010 году, когда правительство решило ввести режим “жесткой экономии”. Но в Испании это не вызвало столь много негативных последствий, как в США (в 30-ые года ХХ века) и Японии (90-ые года ХХ века).

Самым известным примером дефляции считается великая депрессия в США. Это было серьезным ударом по экономике США, которая перестала расти на десятилетия. Однако там были свои причины (надутый биржевой рынок, привязка доллара к золоту и прочее).

В Японии же проблемы начались в 1990 годах. В то время, экономика страны находилась на подъеме, но после вливаний денег в их экономику настал жесткий спад на потребительские товары. Только через 10 лет Япония смогла вернутся к докризисным уровням. При этом ее центральному банку все это время приходится обесценивать Йену держа ключевую процентную ставку на отрицательном значении.

6. Грозит ли дефляция России

Дефляция в России еще ни разу не наблюдалась за ее историю. В нашей стране специфичное отношение к деньгам. Если цены на что-то начинают дешеветь, то мы просто начинаем это скупать, тем самым повышая себестоимость товара.

В России инфляция больше средних значений в развитых странах, поэтому до дефляции нам еще далеко. Хотя в 2017 и 2018 год темпы инфляции сильно замедлились, благодаря грамотной политике ЦБ РФ.

Все эксперты сходятся ко мнению, что пока по состоянию на 2019 год дефляция России не грозит, несмотря на сильно упавшую ключевую ставку ЦБ и занижение инфляции.

Смотрите также видео про дефляцию (почему она опасна):

Источник: https://vsdelke.ru/ekonterminy/deflyaciya.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.